НБУ ужесточил некоторые требования к банкам

Национальный банк ужесточил требования к деятельности банков, являющихся управляющими фондов финансирования строительства (ФФС) и осуществляют операции по доверительному управлению.

В частности, НБУ пересмотрел подход к определению специализированных банков доверительного управления. Поэтому банк приобретает статус специализированного банка, если объем операций по договорам доверительного управления составляет 50 и более процентов совокупных активов банка.

Кроме того, НБУ ввел нормы, соблюдение которых усилит контроль банков-управляющих фондов финансирования строительства за целевым использованием средств таких фондов. Эти нормы устанавливают требования к внутренним процедурам банков. В частности, банк, являющийся управляющим ФФС, обязан иметь внутрибанковское положение, в котором будут указаны процедуры контроля за:

• наличием документов, необходимых для открытия финансирования объектов строительства, в которых будет информация о личности застройщика, его права пользования земельным участком, права на выполнение строительных работ, лицензии подрядной организации;

• целевым использованием застройщиками средств ФФС;

• соблюдением сроков и объемов выполнения строительных работ;

• соблюдением сметы (бюджета) финансирование объекта строительства;

• соответствием технических характеристик объекта строительства и объектов инвестирования;

• принятием застройщиком мероприятий по устранению выявленных недостатков.

Внутрибанковское положение также должно содержать:

- форматы отчетов от застройщика, объем и уровень детализации которых обеспечит надлежащее выполнение банком, является управителем ФФС, обязанностей по контролю за целевым использованием застройщиками средств фондов;

- квалификационные требования к персоналу, осуществляет контроль за целевым использованием застройщиками средств ФФС.

Новые требования также предусматривают проведение каждые полгода аудиторских проверок и представления в НБУ аудиторских выводов относительно целевого использования средств фондов финансирования строительства.

Соответствующие изменения предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины от 18 сентября 2017 № 92 "О ​​внесении изменений в Инструкцию о порядке регулирования деятельности банков в Украине", которая вступает в силу через 30 дней со дня, следующего за днем ​​его официального опубликования, кроме нормы по определению специализированных банков доверительного управления, которое вступает в силу с 01 октября 2018 года.

Банкам, объем операций по договорам доверительного управления которых составляет от 50% совокупных активов банка в течение 30 дней со дня вступления в силу этого постановления нужно подать в НБУ план приведения в течение года своей деятельности в соответствие с требованиями, установленными для специализированных банков доверительного управления.

Источник: https://bank.gov.ua/control/uk/publis...