Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Для финучреждений предусмотрели законодательные механизмы, исключающие формальный подход к обслуживанию PEP

19.10.2023

Нацбанк приветствует принятие Закона Украины «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» относительно политически значимых лиц». 

«Мы благодарны Парламенту Украины за принятие изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Движемся к выполнению структурного маяка согласно Меморандуму с МВФ. Это обеспечит соответствие норм обновленного закона международным стандартам FATF и европейского законодательства в этой сфере и будет способствовать продвижению Украины к членству в ЕС», – сказал Глава Национального банка Андрей Пышный. 

Обновленной редакцией закона статус политически значимого лица (PEP) устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы предотвращения формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус. 

Такой подход ранее приводил к отнесению PEP к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений без реального анализа целесообразности и многочисленных случаев необоснованного отказа в финансовых услугах политическим деятелям, их близким и связанным с ними лицам. 

Принятый парламентом закон предусматривает, что при установлении деловых отношений с РЕР и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход и будут нести ответственность за его ненадлежащее применение. 

За формальный подход с необоснованным установлением высокого уровня риска или безосновательным отказом в обслуживании или наоборот с игнорированием принадлежности клиента к PEP может применяться мера влияния к субъектам первичного финмониторинга, не являющимся банками, в виде штрафа в размере до 1,7 млн грн. Такой размер штрафа (100 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан) предусмотрен в принятом законе. 

В банки применяется другой размер штрафа – до 10 млн грн в соответствии с Положением о применении Национальным банком Украины мер влияния, изменения к которому утверждены постановлением Правления НБУ от 21.06.2023 № 80. 

В законе также предусмотрено, что в случае, когда с момента прекращения выполнения РЕР выдающихся публичных функций прошло более двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится в том, что такое лицо больше не несет риска, присущего РЕР, а также нет других рисков, субъект первичного финансового мониторинга не будет принимать в отношении нее, членов ее семьи и лиц, связанных с ней, определенные меры. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление/продолжение деловых отношений с РЕР, установление источников состояния (богатства) и источников средств, осуществление углубленного мониторинга деловых отношений. 

Указанный закон возвращает PEP пожизненный статус, предварительно ограничен временем пребывания на публичной должности и тремя годами после освобождения от такой должности в соответствии с изменениями, внесенными Законом Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины по защите финансовой системы Украины от действий государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины и адаптации законодательства Украины к отдельным стандартам Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Закон вступает в силу на следующий день со дня его опубликования. 

https://bank.gov.ua/

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
12.08.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели ГНС отвечает на актуальные вопросы налогоплательщиков: письмо от 01.08.2025 С 6 августа ГНС изменяет квалифицированные сертификаты для подписания уведомлений: загрузите новые Кабмин предлагает изменения к Закону о бухучете относительно введения отчетности п...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
21.05.2025
Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики
Больше по теме: Перечень отраслевых и региональных нормативных актов, которыми утверждены критерии признания предприятий критически важными в особый период Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Минэкономики в письме от 19.05.2025 № 27-11/37509-07 проинфор...
Новое
15.08.2025
Верховной Раде предлагают окончательно реформировать проведение проверок бизнеса: законопроект
Проектом Закона об основных принципах государственного надзора (контроля) определяются правовые и организационные основы государственного надзора (контроля), основные принципы и порядок его осуществления, полномочия органов государственного надзора (контроля), ответственность их должностных лиц, а т...
14.08.2025
Аренда жилья с правом выкупа: законопроект готовят ко второму чтению
В Украине планируется запустить новый формат решения «квартирного» вопроса – аренду жилья с правом его выкупа. Соответствующий законопроект в Парламенте обещают рассмотреть до конца года. Больше по теме: Можно ли использовать факсимиле вместо подписи в случае заключения договора а...
14.08.2025
Верховной Раде рекомендуют принять законопроект о повышении размера прожиточного минимума
Законопроект № 13469 – о внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно урегулирования вопросов формирования прожиточного минимума и создания предпосылок для его повышения. Обсудив положения законопроекта с учетом высказанных к нему замечаний и предложений, Комитет по...
Лучшие материалы