Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Платежное мошенничество с карточками: обзор НБУ

Внимание!
13.05.2025

В 2024 году наблюдалось уменьшение количества незаконных действий и мошеннических операций с использованием платежных карточек, по которым был понесен ущерб. Этот показатель по сравнению с 2023 года снизился на 2 тыс. операций (или на 1 %) – до 270 тыс. операций.

Соответственно, на 1 млн расходных операций с платежными карточками приходилась 31 мошенническая операция. Относительное количество мошеннических операций уменьшилось еще существенно – на 8 %, если сравнивать с 2023 годом, благодаря росту общего количества расходных операций.

Об этом свидетельствуют результаты анализа полученных за 2024 год статистических данных относительно убытков предоставителей платежных услуг, их клиентов и торговцев.

Сумма ущерба от незаконных действий и мошеннических операций с использованием платежных карточек за 2024 год выросла на 37 % – до общей суммы 1,1 млрд грн. Это связано с ростом средней суммы одной незаконной операции на 39 % по сравнению с 2023 годом (с 3 065 грн в 2023 году до 4 247 грн в 2024 году).

В то же время в 2024 году, помимо роста суммы убытков, произошел и рост общей суммы расходных операций с использованием платежных карточек (на 8 %). Соответственно, относительный уровень ущерба от мошенничества с использованием платежных карточек к общей сумме расходных операций в 2024 году вырос меньше – на 28 %. Итак, на 1 млн грн, израсходованных с помощью платежных карточек, приходилось 176 грн убытков от мошенничества.

Большинство мошеннических случаев произошло в Интернете

Распределение по количеству мошеннических операций с использованием платежных карточек в разрезе места проведения таких операций в прошлом году осталось неизменным:

  • 83 % от общего количества случаев мошеннических операций произошло в Интернете;
  • 17 % – через физические устройства (торговая сеть, банкоматы, устройства самообслуживания).

В то же время распределение по сумме убытков в соответствии с местом мошеннической операции в 2024 году изменилось: возросла доля мошеннических операций через Интернет – до 93 % (в 2023 году было 86 %). Соответственно, 7 % от общей суммы ущерба нанесено через мошенничество в физических устройствах.

Средняя сумма одной незаконной операции в Интернете в прошлом году выросла вполовину (на 51 %) и составила 4 761 грн (в 2023 году – 3 150 грн).

В 2024 году по-прежнему подавляющее большинство мошеннических случаев вызвано социальной инженерией. То есть, когда клиенты самостоятельно разглашают личные данные, реквизиты платежных карточек, подтверждающие коды и пароли для проведения платежных операций. В прошлом году 84 % от общей суммы всех убытков было нанесено социальной инженерией (в 2023 году этот показатель был 80 %).

Правила безопасного использования платежных карточек

Национальный банк в очередной раз отмечает: важно знать и соблюдать правила безопасного использования платежных карточек.

Ни в коем случае не следует предоставлять реквизиты платежных карт [номер карты, срок действия, три цифры на обороте карты (CVV-код)], коды подтверждения по СМС-сообщению, логин и пароль для входа в интернет-банкинг и т.д. и не совершать каких-либо операций, если вам:

  • поступил звонок или смс-сообщение о якобы получении помощи;
  • звонят по телефону от имени банка (или даже НБУ) и просят предоставить реквизиты платежной карточки, коды подтверждения по СМС-сообщению, логин и пароль для входа в интернет-банкинг;
  • от имени родственников, друзей, знакомых просят помочь, осуществив перевод средств на указанный номер карты;
  • отправили ссылку, где нужно указать полные реквизиты карты (номер карты, срок действия, CVV-код) или другим способом требуют предоставить полные реквизиты карточки для осуществления вам перевода средств, например, за товары и услуги, которые вы продаете через онлайн-платформы, маркетплейсы и т. д.

Для осуществления безопасных продаж рекомендуем использовать сервисы, предлагаемые соответствующей торговой онлайн-платформой.

В таких случаях лучше перезвонить в банк для уточнения, действительно ли совершались такие звонки, предоставляется ли подобная помощь, или родственнику, знакомому, другу – для уточнения, действительно ли нужна помощь.

Пользователям также нужно быть внимательными и не переходить по ссылкам, поступающим в мессенджеры, СМС, e-mail с целью похищения персональных данных, реквизитов платежных карточек, кодов подтверждения входа в платежное приложение/интернет-банкинг, подтверждения платежных операций и т. д.

В случае потери или кражи платежной карты и/или устройства с финансовым номером телефона, разглашения реквизитов платежной карточки, кодов подтверждения по смс-сообщению или получения смс-сообщений о несанкционированном проведении платежных операций, или вход в интернет-банкинг рекомендуем немедленно заблокировать карту и услугу. В то же время пользователю также следует обратиться в правоохранительные органы, в частности в Киберполицию, для проведения соответствующих расследований.

НБУ

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
26.08.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Минюст призывает перерегистрировать недвижимость, приобретенную до 2013 года Приостановление коллективного договора в условиях военного положения: принят закон о новых условиях Изменен порядок оформления и выдачи военно-учетного документа Правительство пла...
17.07.2025
Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников
Порядок и Критерии, по которым бронируют работников предприятий, вновь изменились. Рассмотрим, кого в этот раз это касается. Больше по теме: Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Сроки хранения документов по воинскому учету и бронированию Бронирование в ферме...
02.06.2025
Важное в мае для плательщиков НДС
Ознакомьтесь с важными материалами для плательщиков НДС в мае. Больше по теме: Спецпроект «НДС: ситуации из практики» Спецпроект «Электронное администрирование НДС: правила, риски, решения» Спецпроект «Особенности налогообложения НДС в условиях военного времени»...
Новое
29.08.2025
Неверное применение НДО при уплате арендной платы: БЭБ разоблачило неуплату 23 млн грн налога
Детективы Территориального управления Бюро экономической безопасности в Черновицкой области разоблачили уклонение от уплаты арендной платы за землю местным обществом, в результате которого городской бюджет недополучил почти 23 млн. грн. Должностное лицо компании уведомлено о подозрении. Больше по те...
29.08.2025
Украина присоединяется к единой роуминговой зоне с Евросоюзом
С 1 января 2026 года Украина станет первым государством, которое не является членом Европейского Союза, но присоединится к его единой роуминговой зоне.  Больше по теме: Как облагать налогами услуги роуминга, предоставленные физическому лицу? С 1 января 2026 Украина станет первым государством, ...
29.08.2025
Зарплата фиктивным работникам: БЭБ выявило растрату 4,5 млн грн
Детективы БЭБ завершили досудебное расследование касательно руководства «Киевского городского роддома» Киевского городского совета. Следствием установлено, что руководитель медзаведения организовал схему растраты бюджетных средств, предназначенных для выплаты заработной платы медицинским...
Лучшие материалы