Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Платежное мошенничество с карточками: обзор НБУ

Внимание!
13.05.2025

В 2024 году наблюдалось уменьшение количества незаконных действий и мошеннических операций с использованием платежных карточек, по которым был понесен ущерб. Этот показатель по сравнению с 2023 года снизился на 2 тыс. операций (или на 1 %) – до 270 тыс. операций.

Соответственно, на 1 млн расходных операций с платежными карточками приходилась 31 мошенническая операция. Относительное количество мошеннических операций уменьшилось еще существенно – на 8 %, если сравнивать с 2023 годом, благодаря росту общего количества расходных операций.

Об этом свидетельствуют результаты анализа полученных за 2024 год статистических данных относительно убытков предоставителей платежных услуг, их клиентов и торговцев.

Сумма ущерба от незаконных действий и мошеннических операций с использованием платежных карточек за 2024 год выросла на 37 % – до общей суммы 1,1 млрд грн. Это связано с ростом средней суммы одной незаконной операции на 39 % по сравнению с 2023 годом (с 3 065 грн в 2023 году до 4 247 грн в 2024 году).

В то же время в 2024 году, помимо роста суммы убытков, произошел и рост общей суммы расходных операций с использованием платежных карточек (на 8 %). Соответственно, относительный уровень ущерба от мошенничества с использованием платежных карточек к общей сумме расходных операций в 2024 году вырос меньше – на 28 %. Итак, на 1 млн грн, израсходованных с помощью платежных карточек, приходилось 176 грн убытков от мошенничества.

Большинство мошеннических случаев произошло в Интернете

Распределение по количеству мошеннических операций с использованием платежных карточек в разрезе места проведения таких операций в прошлом году осталось неизменным:

  • 83 % от общего количества случаев мошеннических операций произошло в Интернете;
  • 17 % – через физические устройства (торговая сеть, банкоматы, устройства самообслуживания).

В то же время распределение по сумме убытков в соответствии с местом мошеннической операции в 2024 году изменилось: возросла доля мошеннических операций через Интернет – до 93 % (в 2023 году было 86 %). Соответственно, 7 % от общей суммы ущерба нанесено через мошенничество в физических устройствах.

Средняя сумма одной незаконной операции в Интернете в прошлом году выросла вполовину (на 51 %) и составила 4 761 грн (в 2023 году – 3 150 грн).

В 2024 году по-прежнему подавляющее большинство мошеннических случаев вызвано социальной инженерией. То есть, когда клиенты самостоятельно разглашают личные данные, реквизиты платежных карточек, подтверждающие коды и пароли для проведения платежных операций. В прошлом году 84 % от общей суммы всех убытков было нанесено социальной инженерией (в 2023 году этот показатель был 80 %).

Правила безопасного использования платежных карточек

Национальный банк в очередной раз отмечает: важно знать и соблюдать правила безопасного использования платежных карточек.

Ни в коем случае не следует предоставлять реквизиты платежных карт [номер карты, срок действия, три цифры на обороте карты (CVV-код)], коды подтверждения по СМС-сообщению, логин и пароль для входа в интернет-банкинг и т.д. и не совершать каких-либо операций, если вам:

  • поступил звонок или смс-сообщение о якобы получении помощи;
  • звонят по телефону от имени банка (или даже НБУ) и просят предоставить реквизиты платежной карточки, коды подтверждения по СМС-сообщению, логин и пароль для входа в интернет-банкинг;
  • от имени родственников, друзей, знакомых просят помочь, осуществив перевод средств на указанный номер карты;
  • отправили ссылку, где нужно указать полные реквизиты карты (номер карты, срок действия, CVV-код) или другим способом требуют предоставить полные реквизиты карточки для осуществления вам перевода средств, например, за товары и услуги, которые вы продаете через онлайн-платформы, маркетплейсы и т. д.

Для осуществления безопасных продаж рекомендуем использовать сервисы, предлагаемые соответствующей торговой онлайн-платформой.

В таких случаях лучше перезвонить в банк для уточнения, действительно ли совершались такие звонки, предоставляется ли подобная помощь, или родственнику, знакомому, другу – для уточнения, действительно ли нужна помощь.

Пользователям также нужно быть внимательными и не переходить по ссылкам, поступающим в мессенджеры, СМС, e-mail с целью похищения персональных данных, реквизитов платежных карточек, кодов подтверждения входа в платежное приложение/интернет-банкинг, подтверждения платежных операций и т. д.

В случае потери или кражи платежной карты и/или устройства с финансовым номером телефона, разглашения реквизитов платежной карточки, кодов подтверждения по смс-сообщению или получения смс-сообщений о несанкционированном проведении платежных операций, или вход в интернет-банкинг рекомендуем немедленно заблокировать карту и услугу. В то же время пользователю также следует обратиться в правоохранительные органы, в частности в Киберполицию, для проведения соответствующих расследований.

НБУ

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
24.06.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели В Украине возобновится обязательная подача статистической отчетности ГНС отвечает на актуальные вопросы налогоплательщиков: письмо от 13.06.2025 Внесены изменения в Правила организации статистической отчетности Изменены Критерии важных предприятий с целью ...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
17.04.2025
С 16.04.2025 начали действовать сроки хранения документов по воинскому учету
Больше по теме: Приказы и распоряжения: основные термины, виды и сроки хранения Сроки хранения первичных документов увеличены: повлияет ли это на сроки давности для проверок Министерство юстиции приказом от 14.03.2025 № 748/5 утвердило изменения к Перечню типовых документов, которые созд...
Новое
28.06.2025
Какие услуги Дії могут использовать компании
Цифровизация – это стандарт, по которому уже работают бизнес и учреждения. Паспорт – без сканов. Подпись – без ручки. Данные – без ручного ввода.  Цифровые сервисы Дії уже интегрировали более 25 000 бизнесов и учреждений. Они идентифицируют клиентов, подписывают докумен...
27.06.2025
Особенности освобождения документов от легализации и апостилирования
Освобождение официальных документов от требования легализации или иного дополнительного удостоверения (апостиля) на основании соответствующих положений международных договоров Украины не отменяет требования о предоставлении заверенного перевода документа на официальный язык государства, на территори...
27.06.2025
Как работает программа компенсации 25 % стоимости украинской сельхозтехники
Программа действует в соответствии с постановлением КМУ от 01.03.2017 № 130 и является одним из инструментов реализации политики «Сделано в Украине», направленной на поддержку внутреннего производства, локализацию и развитие промышленного потенциала. Больше по теме: Компенсация от госуд...
Лучшие материалы