Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Платежное мошенничество с карточками: обзор НБУ

Внимание!
13.05.2025

В 2024 году наблюдалось уменьшение количества незаконных действий и мошеннических операций с использованием платежных карточек, по которым был понесен ущерб. Этот показатель по сравнению с 2023 года снизился на 2 тыс. операций (или на 1 %) – до 270 тыс. операций.

Соответственно, на 1 млн расходных операций с платежными карточками приходилась 31 мошенническая операция. Относительное количество мошеннических операций уменьшилось еще существенно – на 8 %, если сравнивать с 2023 годом, благодаря росту общего количества расходных операций.

Об этом свидетельствуют результаты анализа полученных за 2024 год статистических данных относительно убытков предоставителей платежных услуг, их клиентов и торговцев.

Сумма ущерба от незаконных действий и мошеннических операций с использованием платежных карточек за 2024 год выросла на 37 % – до общей суммы 1,1 млрд грн. Это связано с ростом средней суммы одной незаконной операции на 39 % по сравнению с 2023 годом (с 3 065 грн в 2023 году до 4 247 грн в 2024 году).

В то же время в 2024 году, помимо роста суммы убытков, произошел и рост общей суммы расходных операций с использованием платежных карточек (на 8 %). Соответственно, относительный уровень ущерба от мошенничества с использованием платежных карточек к общей сумме расходных операций в 2024 году вырос меньше – на 28 %. Итак, на 1 млн грн, израсходованных с помощью платежных карточек, приходилось 176 грн убытков от мошенничества.

Большинство мошеннических случаев произошло в Интернете

Распределение по количеству мошеннических операций с использованием платежных карточек в разрезе места проведения таких операций в прошлом году осталось неизменным:

  • 83 % от общего количества случаев мошеннических операций произошло в Интернете;
  • 17 % – через физические устройства (торговая сеть, банкоматы, устройства самообслуживания).

В то же время распределение по сумме убытков в соответствии с местом мошеннической операции в 2024 году изменилось: возросла доля мошеннических операций через Интернет – до 93 % (в 2023 году было 86 %). Соответственно, 7 % от общей суммы ущерба нанесено через мошенничество в физических устройствах.

Средняя сумма одной незаконной операции в Интернете в прошлом году выросла вполовину (на 51 %) и составила 4 761 грн (в 2023 году – 3 150 грн).

В 2024 году по-прежнему подавляющее большинство мошеннических случаев вызвано социальной инженерией. То есть, когда клиенты самостоятельно разглашают личные данные, реквизиты платежных карточек, подтверждающие коды и пароли для проведения платежных операций. В прошлом году 84 % от общей суммы всех убытков было нанесено социальной инженерией (в 2023 году этот показатель был 80 %).

Правила безопасного использования платежных карточек

Национальный банк в очередной раз отмечает: важно знать и соблюдать правила безопасного использования платежных карточек.

Ни в коем случае не следует предоставлять реквизиты платежных карт [номер карты, срок действия, три цифры на обороте карты (CVV-код)], коды подтверждения по СМС-сообщению, логин и пароль для входа в интернет-банкинг и т.д. и не совершать каких-либо операций, если вам:

  • поступил звонок или смс-сообщение о якобы получении помощи;
  • звонят по телефону от имени банка (или даже НБУ) и просят предоставить реквизиты платежной карточки, коды подтверждения по СМС-сообщению, логин и пароль для входа в интернет-банкинг;
  • от имени родственников, друзей, знакомых просят помочь, осуществив перевод средств на указанный номер карты;
  • отправили ссылку, где нужно указать полные реквизиты карты (номер карты, срок действия, CVV-код) или другим способом требуют предоставить полные реквизиты карточки для осуществления вам перевода средств, например, за товары и услуги, которые вы продаете через онлайн-платформы, маркетплейсы и т. д.

Для осуществления безопасных продаж рекомендуем использовать сервисы, предлагаемые соответствующей торговой онлайн-платформой.

В таких случаях лучше перезвонить в банк для уточнения, действительно ли совершались такие звонки, предоставляется ли подобная помощь, или родственнику, знакомому, другу – для уточнения, действительно ли нужна помощь.

Пользователям также нужно быть внимательными и не переходить по ссылкам, поступающим в мессенджеры, СМС, e-mail с целью похищения персональных данных, реквизитов платежных карточек, кодов подтверждения входа в платежное приложение/интернет-банкинг, подтверждения платежных операций и т. д.

В случае потери или кражи платежной карты и/или устройства с финансовым номером телефона, разглашения реквизитов платежной карточки, кодов подтверждения по смс-сообщению или получения смс-сообщений о несанкционированном проведении платежных операций, или вход в интернет-банкинг рекомендуем немедленно заблокировать карту и услугу. В то же время пользователю также следует обратиться в правоохранительные органы, в частности в Киберполицию, для проведения соответствующих расследований.

НБУ

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
21.10.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели ГНС изменила План-график: какие отрасли и регионы будут проверять больше всего Актуальные вопросы касательно оцифровки трудовых книжек: разъяснение ПФУ Кабмин запускает новый модуль управления рисками для проверок бизнеса Правила заполнения трудовых книжек...
08.09.2025
Закон № 4536 опубликован 3 сентября: обзор основных изменений
Закон № 4536 вносит изменения, в частности, в Налоговый кодекс, Закон от 08.07.2010 № 2464-VІ , Закон от 18.06.2024 № 3817-ІХ. Большинство норм Закона № 4536 вступает в силу первого числа месяца, следующего за месяцем его опубликования, то есть с 1 октября 2025 года. Больше по теме: Кварт...
08.10.2025
Обновлен Справочник условных кодов товаров
ГНС опубликовала обновленный Справочник условных кодов товаров. ГНС опубликовала обновленный Справочник условных кодов товаров. Условный код товара Название товара 00101 жилой дом 00102 здание 00103 ...
Новое
22.10.2025
Кабмин расширил сферы хозяйственной деятельности по закупкам для восстановления критической инфраструктуры
Расширен перечень СХ, которые могут осуществлять закупки для строительства, ремонта и т. п. путем заключения договора без проведения открытых торгов или электронного каталога. Кого это касается? Больше по теме: Положение о закупке, учете и списании горючего на предприятии Тендерное обеспечение в п...
21.10.2025
Дайджест запросов на партнерство для экспортеров от 20.10.2025
В настоящее время существует более 1 000 тендерных возможностей в странах ЕС, связанных с услугами в сфере информационных технологий. Дія.Бізнес предлагает несколько интересных объявлений, участие в которых покрывает GPA. Больше по теме: «Дешевый» экспорт товара: нужно ли составлят...
21.10.2025
У ГРВП появилась возможность зарегистрировать узуфрукт государственного и коммунального имущества
Обновили программное обеспечение Государственного реестра вещных прав на недвижимое имущество. Детальнее см. ниже. Больше по теме: Как действовать субъектам хозяйствования после отмены Хозяйственного кодекса: разъясняет Минюст   Государственное предприятие «Национальные информационные с...
Лучшие материалы