Национальный банк закончил проверку операций со связанными лицами 58 банков

Национальный банк в октябре 2016 года выполнил диагностику активных операций со связанными лицами 14 банков. Всего регулятор по данным на 01 ноября 2016 года проверил такие операции в 58 банковских учреждениях.

Диагностика НБУ обнаружила, что 27 банков осуществляют операции со связанными лицами с соблюдением требований регулятора, поэтому не должны предоставлять Национальному банку план мероприятий по приведению объемов операций со связанными лицами нормативных требований.

Еще 24 банки сейчас готовят трехлетние графики погашения кредитов связанным лицам, а 4 банковские учреждения уже согласовали с Национальным банком такие графики.

До конца 2016 года Национальный банк Украины планирует проверить все банковские учреждения.

Последние два года Нацбанком проводится огромная работа по установлению реальных объемов кредитования банками связанных с ними лиц. По результатам диагностического обследования было выявлено, что многие украинские банки фактически привлекая депозиты населения, финансировали этими средствами бизнесы своих владельцев и других связанных с банком лиц. Такая деятельность создавала угрозу стабильности как самих банков, так и банковской системы в целом. Однако, благодаря усилиям Национального банка Украины эти риски существенно снижены. Многие банки подготовили трехлетние графики погашения кредитов связанным лицам, выполнение которых позволит говорить, что в 2019 году банковские учреждения будут работать, не нарушая нормативов.

Основные акценты при осуществлении Нацбанком процедур диагностики активных операций со связанными лицами были сделаны на исследовании и оценке раскрытие конечных бенефициарных владельцев и руководителей контрагентов банка, принадлежность их к связанным с банком лицам, характера взаимоотношений и операций между ними и банком, а также рыночности заключенных с банком договоров.

Национальный банк исследует, каким образом банки выполняют активные операции с соблюдением принципов изучения своего контрагента, достаточности процедур идентификации конечных бенеціфіарних владельцев и соответствия данных из государственных реестров информации о фактических владельцев бизнеса.

Справка:

Связанными с банком лицами (согласно Закона Украины «О банках и банковской деятельности») являются: 1) контролеры банка;2) лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют косвенное владение существенным участием в банке; 3) руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка; 4) родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы; 5) лица, имеющие существенное участие в родственных и аффилированных лицах банка; 6) руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов этих лиц; 7) ассоциированные лица физических лиц, указанных в пунктах 1-6 настоящего определения; 8) юридические лица, в которых физические лица, указанные в этой части, являются руководителями или владельцами существенного участия; 9) любое лицо, через которое проводится операция в интересах лиц, указанных в этой части, и на которую осуществляют воздействие во время проведения такой операции лица, указанные в этой части, через трудовые, гражданские и другие отношения.