Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Банки будут способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам – письмо НБУ

07.08.2024

НБУ рекомендует украинским банкам способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам клиентов, зарегистрированных на территории областей Украины, частично оккупированных российской федерацией. 

Об этом говорится в письме к банкам и банковским ассоциациям, в котором НБУ уведомил об обращении от украинских компаний и бизнес-ассоциаций относительно блокирования/отказа иностранных банков, прежде всего европейских, от проведения платежей в/из Украины по внешнеэкономическим контрактам. 

В письме отмечено, что иностранные банки блокируют операции с участием юридических лиц, зарегистрированных на территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областей, независимо от того, находится ли соответствующий населенный пункт под временной оккупацией российской федерации или под контролем Украины. 

Это объясняется тем, что у иностранных банков нет достоверного источника данных о статусе таких территорий Украины. Поэтому необходима дополнительная коммуникация украинских банков по этому вопросу с иностранными банками. 

«В основном иностранные банки не детализируют основание для блокирования/отказа со ссылкой на требования их внутренней политики и процедур комплаенса. По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности, секторальными санкциями Европейского Союза в отношении неподконтрольных Правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и т. д. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования необоснован», – говорится в письме НБУ.

НБУ напоминает, что с целью устранения препятствий при проведении расчетов по внешнеэкономическим договорам разработаны и доступны следующие ресурсы для осуществления иностранными банками комплаенс-проверок: 

  • англоязычная целевая страница Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины (далее – Минреинтеграции), содержащая, в частности, перечень, собственно, временно оккупированных населенных пунктов Украины (в разрезе областей и районов) в структурированном формате xlsx, который упрощает интеграцию в банковские системы. Минреинтеграции оперативно обновляет целевую страницу и работает над ее усовершенствованием, в частности, касательно возможности загрузки пользователями справки на английском языке о статусе определенного населенного пункта; 
  • на официальном веб-сайте Европейской комиссии опубликованы обновленные вопросы-ответы* относительно выполнения регламентов Совета ЕС относительно санкционных ограничений относительно временно оккупированных территорий Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областей Украины (далее – разъяснения DG FISMA), в которых, в частности, указано о подконтрольности Правительству Украины г. Запорожье и Херсон и гиперссылка на целевую страницу Минреинтеграции. 

С целью информирования иностранных банков об указанных выше ресурсах для минимизации рисков блокирования денежных средств/отказа в проведении операции НБУ рекомендует банкам, обслуживающим клиентов, зарегистрированных на территории областей Украины, частично оккупированных российской федерацией, или которые сталкиваются с проблемами при осуществлении расчетов по внешнеэкономическими контрактами, осуществлять коммуникацию с привлеченными иностранными банками (банком-корреспондентом и/или обслуживающим банком контрагента клиента) относительно следующего: 

  • перед инициированием платежа – осуществить предварительную коммуникацию с уполномоченным подразделением соответствующего банка-партнера (доступными средствами электронной связи) для пояснения содержания операции и предоставления дополнительной информации/документов по украинской компании/платежу (при необходимости) с учетом разъяснения DG FISMA; 
  • детализация платежных уведомлений – по исходным платежам следует указывать в соответствующих полях платежного уведомления исчерпывающую информацию о подконтрольности Украине населенного пункта, где зарегистрирован клиент-плательщик, ссылка на разъяснение DG FISMA и на целевую страницу Минреинтеграции (для проверки иностранным банком соответствующей информации); по платежам в пользу украинского клиента – предоставлять клиенту аналогичные инструкции по дальнейшей коммуникации его контрагента с обслуживающим банком и банком-корреспондентом; 
  • в случае блокирования средств по платежной операции клиента/в пользу клиента – обратиться в банк, который заблокировал платеж, относительно выяснения оснований отказа и согласования объема дополнительных мероприятий/информации, необходимых иностранному банку для его осуществления. 

В письме также говорится, что банки должны в месячный срок проинформировать НБУ о результатах принятых мероприятий (включая перечень соответствующих клиентов, привлеченных банков, выявленных оснований для блокирования/отказа, статус принятого иностранным банком решения о проведении платежа/пересмотра принятых мероприятий), а также проблемные вопросы, выявленные во время коммуникации с банками-партнерами, и предложения относительно возможных путей их решения. 

НБУ


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
03.06.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Утверждены изменения к Инструкции о порядке начисления и уплаты ЕСВ ГНС отвечает на актуальные вопросы налогоплательщиков: письмо от 27.05.2025 Определены критерии, при которых деятельность не будет считаться предоставлением финансовых услуг Обнародованы п...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
17.04.2025
С 16.04.2025 начали действовать сроки хранения документов по воинскому учету
Больше по теме: Приказы и распоряжения: основные термины, виды и сроки хранения Сроки хранения первичных документов увеличены: повлияет ли это на сроки давности для проверок Министерство юстиции приказом от 14.03.2025 № 748/5 утвердило изменения к Перечню типовых документов, которые созд...
Новое
05.06.2025
Минэкономики утвердило распределение средств в рамках программы компенсации 25 % стоимости сельхозтехники
Минэкономики третий раз утвердило распределение средств в рамках программы компенсации 25 % стоимости (без НДС) украинской сельскохозяйственной техники и оборудования. Компенсация будет предоставлена ​​за 1004 единицы агротехники и оборудования, приобретенных в апреле. «В апреле агропроизводи...
04.06.2025
Деятельность грузового бизнеса трансформирует Укрзализныця
АО «Укрзалізниця» начинает системную трансформацию взаимодействия с грузовыми клиентами. АО «Укрзалізниця» начинает системную трансформацию взаимодействия с грузовыми клиентами. Первым шагом стала презентация результатов опроса по уровню удовлетворенности сервисом. Опрос был ...
04.06.2025
Индустриальные парки Украины: дайджест новостей за май
Интересуетесь индустриальными парками? Новости за май от Председателя Комитета по вопросам экономического развития ВРУ. Заместитель Председателя Комитета по вопросам экономического развития Дмитрий Кисилевский представил обзор главных событий в сфере развития индустриальных парков в Украине за май. ...
Лучшие материалы