Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Банки будут способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам – письмо НБУ

07.08.2024

НБУ рекомендует украинским банкам способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам клиентов, зарегистрированных на территории областей Украины, частично оккупированных российской федерацией. 

Об этом говорится в письме к банкам и банковским ассоциациям, в котором НБУ уведомил об обращении от украинских компаний и бизнес-ассоциаций относительно блокирования/отказа иностранных банков, прежде всего европейских, от проведения платежей в/из Украины по внешнеэкономическим контрактам. 

В письме отмечено, что иностранные банки блокируют операции с участием юридических лиц, зарегистрированных на территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областей, независимо от того, находится ли соответствующий населенный пункт под временной оккупацией российской федерации или под контролем Украины. 

Это объясняется тем, что у иностранных банков нет достоверного источника данных о статусе таких территорий Украины. Поэтому необходима дополнительная коммуникация украинских банков по этому вопросу с иностранными банками. 

«В основном иностранные банки не детализируют основание для блокирования/отказа со ссылкой на требования их внутренней политики и процедур комплаенса. По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности, секторальными санкциями Европейского Союза в отношении неподконтрольных Правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и т. д. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования необоснован», – говорится в письме НБУ.

НБУ напоминает, что с целью устранения препятствий при проведении расчетов по внешнеэкономическим договорам разработаны и доступны следующие ресурсы для осуществления иностранными банками комплаенс-проверок: 

  • англоязычная целевая страница Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины (далее – Минреинтеграции), содержащая, в частности, перечень, собственно, временно оккупированных населенных пунктов Украины (в разрезе областей и районов) в структурированном формате xlsx, который упрощает интеграцию в банковские системы. Минреинтеграции оперативно обновляет целевую страницу и работает над ее усовершенствованием, в частности, касательно возможности загрузки пользователями справки на английском языке о статусе определенного населенного пункта; 
  • на официальном веб-сайте Европейской комиссии опубликованы обновленные вопросы-ответы* относительно выполнения регламентов Совета ЕС относительно санкционных ограничений относительно временно оккупированных территорий Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областей Украины (далее – разъяснения DG FISMA), в которых, в частности, указано о подконтрольности Правительству Украины г. Запорожье и Херсон и гиперссылка на целевую страницу Минреинтеграции. 

С целью информирования иностранных банков об указанных выше ресурсах для минимизации рисков блокирования денежных средств/отказа в проведении операции НБУ рекомендует банкам, обслуживающим клиентов, зарегистрированных на территории областей Украины, частично оккупированных российской федерацией, или которые сталкиваются с проблемами при осуществлении расчетов по внешнеэкономическими контрактами, осуществлять коммуникацию с привлеченными иностранными банками (банком-корреспондентом и/или обслуживающим банком контрагента клиента) относительно следующего: 

  • перед инициированием платежа – осуществить предварительную коммуникацию с уполномоченным подразделением соответствующего банка-партнера (доступными средствами электронной связи) для пояснения содержания операции и предоставления дополнительной информации/документов по украинской компании/платежу (при необходимости) с учетом разъяснения DG FISMA; 
  • детализация платежных уведомлений – по исходным платежам следует указывать в соответствующих полях платежного уведомления исчерпывающую информацию о подконтрольности Украине населенного пункта, где зарегистрирован клиент-плательщик, ссылка на разъяснение DG FISMA и на целевую страницу Минреинтеграции (для проверки иностранным банком соответствующей информации); по платежам в пользу украинского клиента – предоставлять клиенту аналогичные инструкции по дальнейшей коммуникации его контрагента с обслуживающим банком и банком-корреспондентом; 
  • в случае блокирования средств по платежной операции клиента/в пользу клиента – обратиться в банк, который заблокировал платеж, относительно выяснения оснований отказа и согласования объема дополнительных мероприятий/информации, необходимых иностранному банку для его осуществления. 

В письме также говорится, что банки должны в месячный срок проинформировать НБУ о результатах принятых мероприятий (включая перечень соответствующих клиентов, привлеченных банков, выявленных оснований для блокирования/отказа, статус принятого иностранным банком решения о проведении платежа/пересмотра принятых мероприятий), а также проблемные вопросы, выявленные во время коммуникации с банками-партнерами, и предложения относительно возможных путей их решения. 

НБУ


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
22.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Внесены изменения в Порядок исчисления средней зарплаты Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников Верховная Рада одобрила в целом изменения к НК относительно квартального налогового расчета для ФЛП ГНС отвечает ...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
21.05.2025
Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики
Больше по теме: Перечень отраслевых и региональных нормативных актов, которыми утверждены критерии признания предприятий критически важными в особый период Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Минэкономики в письме от 19.05.2025 № 27-11/37509-07 проинфор...
Новое
22.07.2025
Топ-10 вакансий от Центра занятости в 2025 году
В 2025 году Государственная служба занятости предлагала 231 тыс. вакансий с зарплатами до 230 тысяч гривен в месяц. Больше по теме: Уведомление о вакансиях по форме № 3-ПН: заполняем правильно Соискатели работы могли выбрать вакансию по 3 303 профессиям. Мы отобрали самые популярные предложения на...
22.07.2025
Совет бизнес-омбудсмена поддерживает защиту бизнеса от злоупотреблений в уголовном процессе
Законопроект, зарегистрированный в январе 2025 года, предусматривает важные изменения к Уголовному процессуальному кодексу, которые должны уменьшить пространство для злоупотреблений со стороны правоохранительных органов – в частности, в части ареста и возврата имущества, злоупотребления процес...
22.07.2025
Интегрированы системы учета медицинского каннабиса и ЭСЗО
В Украине состоялась интеграция системы учета медицинского каннабиса и ЭСЗО для прозрачного и контролируемого оборота препаратов медицинского каннабиса. Больше по теме: Медицинские отходы: новый порядок управления Недавно прошла техническая интеграция электронной системы учета оборота медицинского ...
Лучшие материалы