Как составить письмо для возврата ошибочно перечисленных денег

Наверняка каждый субъект хозяйствования время от времени ошибочно перечислял контрагентам или получал от них средства. Как правильно оформить возврат таких средств? Ответ на этот вопрос вместе с образцами документов по этой операции вы найдете в данной консультации.

Ошибочные переводы можно разделить на две группы:

• перевод по вине банка;
• перевод по вине клиента банка (инициирован плательщиком средств).

Чтобы разобраться, как действовать в таких ситуациях, определимся с терминами, приведенными в Законе № 2346:

• ошибочный перевод – движение определенной суммы средств, вследствие которого по вине банка или другого субъекта перевода происходит ее списание со счета ненадлежащего плательщика и/или зачисление на счет ненадлежащего получателя либо выдача ему этой суммы в наличной форме (п. 1.24);
• ненадлежащий получатель – лицо, на счет которого без законных оснований зачислена сумма перевода или которому она выдана наличными (п. 1.23);
• ненадлежащий плательщик – лицо, со счета которого ошибочно или неправомерно переведена сумма средств (п. 1.32).

Получатель должен вернуть ошибочно полученные деньги (ст. 1212 Гражданского кодекса Украины от 16.01.03 г. № 435-IV, далее – ГК). Срок возврата ошибочно перечисленных средств Законом № 2346 для данной ситуации не предусмотрен. Однако согласно п. 6 Указа № 227 предприятие обязано вернуть такие средства в течение 5 дней.