Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Разработан порядок открытия и закрытия платежных счетов пользователей

01.08.2022

Национальный банк Украины в рамках реализации норм Закона Украины «О платежных услугах» (далее – Закон) разработал порядок открытия и закрытия платежных счетов пользователей небанковскими поставщиками платежных услуг.

Напомним, что Закон предоставил право небанковским предоставлятелям платежных услуг – платежным учреждениям, в частности, малым платежным учреждениям, филиалам иностранных платежных учреждений, учреждениям электронных денег, операторам почтовой связи – открывать платежные счета пользователям.

Кроме того, банки должны открывать небанковским поставщикам платежных услуг расчетные счета для выполнения небанковскими поставщиками платежных услуг платежных операций своих пользователей.

Порядок открытия счетов и режимы определяются Национальным банком Украины. Условия открытия счета и особенности его обслуживания указываются в договоре, заключенном между поставщиком платежных услуг по обслуживанию счета и пользователем – владельцем счета.

Учитывая вышеперечисленные требования Закона, Национальный банк определил:

  • порядок открытия и закрытия счетов пользователям поставщиками платежных услуг по обслуживанию счетов;
  • список пользователей, которым предоставлятели платежных услуг по обслуживанию счетов имеют право открывать счета;
  • особенности функционирования платежных счетов;
  • список лиц, имеющих право распоряжаться счетом пользователя;
  • требования к заполнению реквизитов заявлений об открытии/закрытии счетов пользователей.

Кроме того, Национальный банк установил обязанность для:

1) поставщика платежных услуг:

  • направить сообщение в соответствующий контролирующий орган об открытии или закрытии счета налогоплательщика и проводить расходные операции по счету в порядке, определенном статьей 69 Налогового кодекса Украины;
  • направить сообщение в орган государственной исполнительной службы или частного исполнителя об открытии или закрытии счета пользователя, внесенного в Единый реестр должников;

2) банка:

  • отправить сообщение в Национального агентства по предотвращению коррупции об открытии/закрытии счета политической партии/местной организации политической партии;
  • проверить при открытии расчетного счета небанковскому предоставлятелю платежных услуг, финансовому учреждению, имеющему право на предоставление платежных услуг, наличие их в Реестре платежной инфраструктуры;

 3) клиента – письменно уведомить банк, в котором открыт счет, о наличии обременения имущественных прав на денежные средства, находящиеся на банковском счете, в срок, определенный Законом Украины "Об обеспечении требований кредиторов и регистрации обременений".

Соответствующие нормы содержит постановление Правления Национального банка Украины от 29 июля 2022 № 162 "Об утверждении Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов пользователям предоставлятелями платежных услуг по обслуживанию счетов" (далее - Постановление № 162).

Постановление № 162 вступает в силу дня введения в действие Закона Украины "О платежных услугах".

Справочно

Закон Украины "О платежных услугах" принят Верховной Радой Украины 30 июня 2021 года.

В частности, Закон изменяет подходы к правовому регулированию платежного рынка, расширяет круг поставщиков платежных услуг и упорядочивает их деятельность на платежном рынке, устанавливает правила предоставления платежных услуг в Украине и требования к поставщикам платежных услуг, усиливает защиту прав потребителей этих услуг, повышает безопасность и эффективность предоставления платежных услуг. платежных услуг

Также Закон вводит новые термины, которые будут использоваться на платежном рынке, в частности: поставщик платежных услуг по обслуживанию счетов, небанковский поставщик платежных услуг, платежная инструкция, средства дистанционной коммуникации.

https://bank.gov.ua

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
21.10.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели ГНС изменила План-график: какие отрасли и регионы будут проверять больше всего Актуальные вопросы касательно оцифровки трудовых книжек: разъяснение ПФУ Кабмин запускает новый модуль управления рисками для проверок бизнеса Правила заполнения трудовых книжек...
08.09.2025
Закон № 4536 опубликован 3 сентября: обзор основных изменений
Закон № 4536 вносит изменения, в частности, в Налоговый кодекс, Закон от 08.07.2010 № 2464-VІ , Закон от 18.06.2024 № 3817-ІХ. Большинство норм Закона № 4536 вступает в силу первого числа месяца, следующего за месяцем его опубликования, то есть с 1 октября 2025 года. Больше по теме: Кварт...
08.10.2025
Обновлен Справочник условных кодов товаров
ГНС опубликовала обновленный Справочник условных кодов товаров. ГНС опубликовала обновленный Справочник условных кодов товаров. Условный код товара Название товара 00101 жилой дом 00102 здание 00103 ...
Новое
23.10.2025
С какой даты должен применяться Национальный перечень отходов: проект постановления
Минэкономики обнародовало проект постановления КМУ об уплате экологического налога за захоронение отходов. Какие изменения предполагаются? Больше по теме: Нужно ли уплачивать экологический налог за временное хранение отходов – аккумуляторов, шин? Как вести учет отходов на предприятии Целью п...
23.10.2025
Обнародованы изменения к Закону об охране труда
Гоструда разработаны изменения к законодательству по охране труда. Что именно предлагает изменить ведомство? Больше по теме: Инструкция по охране труда для работников офиса Инструкция по охране труда для студентов, проходящих производственную практику СПО объединений профсоюзов на своей странице о...
23.10.2025
Верховная Рада 22 октября приняла три проекта законов
Ознакомьтесь с новыми законопроектами, принятыми за основу Верховной Радой, о деятельности Военного омбудсмана, социальной защите военнослужащих базовой военной службы и уточнении правового регулирования вопросов прохождения военной службы сотрудниками разведывательных органов Украины. Приняты за ос...
Лучшие материалы