Право третьих лиц для осуществления идентификации и верификации физических лиц при открытии счетов в банке

Нацбанк предлагает предоставить право третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов в банке.

Соответствующие нормы содержит проект постановления Правления Нацбанка "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах» (далее - Проект).

Этот документ, который предлагается для общественного обсуждения, разработан с целью усовершенствования системы идентификации и верификации физических лиц и в соответствии с требованиями пункта 5 статьи 9 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

В частности Проектом предусматривается предоставление банкам права:

на основании договора поручения с банком, который является абонентом-идентификатором, при открытии счета использовать информацию о идентификационных данных клиентов - физических лиц, полученную с помощью Единой национальной системы электронной дистанционной идентификации физических и юридических лиц BankID Нацбанка (далее - система BankID) в порядке, определенном нормативно-правовыми актами Нацбанка по вопросам финансового мониторинга и функционирования системы BankID;

поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям - резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка - физических лиц в порядке, определенном нормативно-правовым актом Нацбанка по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, проект регулирует следующие вопросы:

предоставлено право банкам зачислять на текущие счета физических лиц средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним;

отменена норма о подаче физическими лицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность во время открытия текущего счета в банке копии документа, подтверждающего взятие физического лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, на учет в органе Пенсионного фонда Украины.

Проект размещен для общественного обсуждения на странице Официального интернет-представительства НБУ, поскольку в соответствии с Законом Украины «Об основах государственной регуляторной политики в сфере хозяйственной деятельности» он должен обнародоваться с целью получения замечаний и предложений от физических и юридических лиц, их объединений.

https://bank.gov.ua/