Перечень документов, которые должен предоставить банк для участия в кредитовании бизнеса от ЕИБ

Минфин принял приказ от 17.02.17 г. № 238 "Об утверждении Перечня документов, которые банк должен предоставлять для участия в отборе банков - участников совместного с Европейским инвестиционным банком проекта "Основной кредит для малых и средних предприятий и компаний со средним уровнем капитализации"".

Перечень документов, которые банк должен предоставлять для участия в отборе банков - участников совместного с Европейским инвестиционным банком проекта "Основной кредит для малых и средних предприятий и компаний со средним уровнем капитализации":

1. Годовая финансовая отчетность и годовая консолидированная финансовая отчетность, составленные согласно международным стандартам финансовой отчетности, и годовые выводы без оговорок по результатам аудита финансовой отчетности в соответствии с указанными стандартами в течение последнего года.

2. Письменное подтверждение Национального банка Украины (далее - НБУ) того, что:

   банк придерживается экономических нормативов, установленных НБУ;

   в течение последнего года НБУ не применял к банку меры воздействия в виде ограничения,    приостановления или прекращения осуществления отдельных видов операций и отнесения банка к категории проблемных или неплатежеспособных;

   банк придерживается положительного результата от операционной деятельности (операционной прибыли/убытка, который рассчитывается как разница между доходами и расходами банка без учета расходов на формирование резервов) на дату обращения банка относительно участия в реализации проекта "Основной кредит для малых и средних предприятий и компаний со средним уровнем капитализации" (далее - Проект);

   банк придерживается требований, установленных НБУ относительно формирования и хранения обязательных резервов банками Украины и филиалами иностранных банков в Украине.

3. Справка Государственной фискальной службы Украины об отсутствии задолженности по налогам, сборам, платежам, контролируемым органами доходов и сборов.

4. Письменное подтверждение отсутствия случаев неисполнения/несвоевременного исполнения банком своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами.

5. Письменное подтверждение банком надлежащей организационной структуры, стратегии развития и кредитного портфеля в сфере малого и среднего предпринимательства, персонала и других ресурсов, необходимых для эффективной деятельности и реализации Проекта.

6. Письменное подтверждение того, что банк не участвует и не уполномочивает, не позволяет любой аффилированной или любому другому лицу, действующему от имени банка, принимать участие в любой запрещенной деятельности согласно Финансового соглашения между Украиной и Европейским инвестиционным банком (Проект "Основной кредит для малых и средних предприятий и компаний со средним уровнем капитализации") от 24 декабря 2014 года, ратифицированной Законом Украины от 15 июля 2015 года N 601-VIII (далее - Финансовое соглашение).

7. Письменное подтверждение отсутствия у банка деловых отношений с любым лицом, к которому применяются санкции в соответствии с Финансового соглашения и Закона Украины "О санкциях", и непредоставление каких-либо средств прямо или косвенно любому лицу, к которому применяются санкции.

8. Письменное подтверждение соблюдения банком внутренних процедур контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанных согласно рекомендаций и стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

9. Письменное подтверждение банком отсутствия судебного, арбитражного, административного процесса или расследования в любом суде, арбитражном органе или учреждении, что может существенно повлиять на финансовое состояние банка, реализацию Проекта.

10. Письменное подтверждение банком отсутствия конфликта интересов между акционерами банка на дату обращения банка относительно участия в Проекте.

11. Заверенные в установленном законодательством порядке копии таких документов:

   учредительных документов банка;

   банковской лицензии НБУ и других документов, дающих право на осуществление банковских операций;

   решение уполномоченного органа банка о назначении на должность Председателя и членов Правления банка.