НБУ обновил критерии оценки риска и общественной важности участников рынка небанковских финуслуг

Национальный банк Украины обновил критерии, по которым оценивается степень риска от деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг и их общественная важность. В частности, установлено: 

• уточнены критерии для определения групп общественной важности для страховщиков, кредитных союзов, финансовых компаний, лизингодателей и ломбардов; 
• четкий перечень участников рынка, подлежащих оценке по установленным критериям; 
• дополнительные условия для присвоения участнику рынка наивысшей степени риска и т.д. 

Национальный банк по результатам оценки будет определять периодичность проведения плановых инспекционных проверок участников рынка небанковских финансовых услуг (далее – участники рынка) и интенсивность надзорных действий при безвыездном надзоре на рынке небанковских финансовых услуг. 

Национальный банк будет проводить оценку степени риска и оценку общественной важности участника рынка раз в год, не позднее 15 декабря года, в котором проводится оценка. Периодом оценки участника рынка является период с 1 октября предыдущего года по 30 сентября текущего года. В частности, по обновленным критериям, Национальный банк составит план проведения плановых инспекционных проверок участников рынка на 2024 год. 

В то же время предусмотрено, что в план инспекционных проверок не будут включаться участники рынка с местонахождением на дату оценки в населенных пунктах территориальных общин, включенных в Перечень территорий, на которых ведутся (велись) боевые действия или временно оккупированных российской федерацией, утвержденного приказом. территорий Украины. 

Постановление Правления Национального банка Украины от 08.11.2023 №143 «Об утверждении Положения об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественная важность» вступило в силу с 11.11.2023 года. 

Положение об установлении критериев, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности участниками рынка небанковских финансовых услуг, их общественную важность, на основании которых определяется периодичность проведения плановых инспекционных проверок, и порядок их применения, утвержденный постановлением Правления НБУ от 11.12.2020 года № 157 , утратило силу согласно постановлению Правления Национального банка Украины от 09.11.2023 № 144. 

Нацбанк