Контроль за денежными переводами могут существенно усилить

Как заполнить платежное поручение при перечислении средств на электронный счет СЭА НДС?

Минфин Украины обнародовал проект Закона Украины «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Документом предложено ввести идентификацию клиента и устанавливать цель проведения финансовой операции при осуществлении переводов (в том числе международных), без открытия счета на сумму, превышающую 30 тыс. грн.

Такие операции должны будут сопровождаться полной информацией о плательщике и получателе перевода средств (включая место жительства, серию и номер паспорта, идентификационный код).

Для переводов на сумму менее 30 тыс. грн достаточно будет минимальной информации об инициаторе и получателе перевода (ФИО или наименование юрлица, номер счета или уникальный учетный номер финансовой операции, позволяющий осуществить отслеживание операции).

При отсутствии вышеуказанной информации субъектам первичного финмониторинга будет запрещено осуществлять перевод средств.

Данные требования не распространяются на операции по снятию средств с собственного счета, переводу средств с целью уплаты налогов, штрафов, коммунальных платежей, при использовании электронных денег для оплаты товаров или услуг, переводу менее 30 тыс. грн для оплаты товаров или услуг (при условии, что платежная система может отследить перевод средств и определить лицо, заключившее договор с получателем о поставках товаров или предоставлении услуг), а также операции по обеспечению проведения перевода средств, осуществляемые операторами услуг платежной инфраструктуры.

Кроме того, предполагается повышение порога операций, которые подпадают под финмониторинг, со 150 тыс. грн до 300 тыс. грн.

Запланирован постепенный переход на риск-ориентированный подход при предоставлении информации о подозрительных финансовых операциях, усовершенствование процедуры определения бенефициарных собственников компаний и введение адекватных мер воздействия за нарушения антилегализационного законодательства от письменного предупреждения и штрафных санкций до аннулирования лицензии.

https://www.minfin.gov.ua/