Перечень подписантов вместо карточки с образцами подписей: подробности от НБУ

В письме от 06.05.19 г. № 57-0007/24014 Нацбанк разъяснил банкам ряд вопросов по изменениям, внесенным в Инструкцию, утвержденную постановлением Правления НБУ от 12.11.03 г. № 492.

Напомним, что вместо карточки с образцами подписей теперь предприятия подают в банк Перечень лиц, которые в соответствии с законодательством Украины имеют право распоряжаться счетом в банке (далее – Перечень). В Перечне может быть неограниченное количество лиц-подписантов (как пояснил НБУ, понятия первой и второй подписи больше нет).

Перечень может подаваться в произвольной форме или по форме, предложенной банком, если банк утвердил такую форму в своих внутренних документах. Если Перечень подается в бумажной форме, то в нем обязательно должны быть указаны фамилия, имя, отчество (при наличии) распорядителей счета и должны стоять их собственноручные подписи. В случае изменений или дополнений подается новый Перечень.

Перечень заверяется подписью руководителя, также к нему следует приложить документы, подтверждающие полномочия лиц. В письме не поясняется, что это за документы. Можно предположить, что в Перечне все же нужно указывать должности лиц-подписантов. Тогда логично приложить к нему, например, приказы об их должностных полномочиях, в том числе о полномочиях на подписание платежных документов.

Перечень и документы принимает ответственное лицо банка (может поставить отметку в принятии). Лица, указанные в Перечне, подлежат идентификации и верификации (в чем это заключается – см. в п. 1 ч. 9 ст. 9 Закона от 14.10.14 г. № 1702-VII). Как правило, это означает посещение банка с паспортом и идентификационным кодом.

Важный момент! Банки не могут усложнить процесс открытия счета внутренними инструкциями. В частности, не могут требовать нотариального удостоверения Перечня.

Перечень не подают физлица, в том числе предприниматели и лица, которые осуществляют независимую профессиональную деятельность. Они распоряжаются своим счетом сами или могут доверить это другому лицу. Для этого им придется оформить доверенность и заверить ее нотариально.