НБУ: принцип «знай своего клиента» как основа риск-ориентированного подхода банка к финмониторингу

Об этом шла речь на практическом семинаре по обмену опытом «Лучшие практики финансового мониторинга», организованном Форумом ведущих международных финансовых учреждений (FLIFI) совместно с Национальным банком Украины. На семинаре собралось около 200 специалистов украинских и международных банков.

Это мероприятие - часть масштабного публичного проекта НАБУ «Лучшие практики по вопросам финансового мониторинга», который реализуется при активной поддержке Национального банка. Цель проекта - наладить постоянную, оперативную коммуникацию и обмен опытом между банками в вопросах финансового мониторинга.

Главная задача НБУ и банковского сообщества сегодня - не допустить возвращения в банковский сектор схемных операций. При этом обычные клиенты не должны испытывать дискомфорта при осуществлении финансовых операций. Для этого банкам нужно ввести риск-ориентированный подход.

Банковские учреждения должны знать своих клиентов и источники происхождения их средств. И именно поэтому Национальный банк пока совершенствует и повышает эффективность системы предотвращения легализации криминальных доходов, финансирования терроризма, в том числе путем расширения сотрудничества на двустороннем уровне с ведущими международными организациями. Эффективное функционирование финансовой системы в соответствии с международными стандартами является приоритетом дальнейшего развития Украины на пути ассоциации с Европейским Союзом.

Все мероприятия, которые проводятся в рамках проекта «Лучшие практики финансового мониторинга», направленные на совершенствование процедур финансового мониторинга. «Семинар FLIFI является новым прогрессивным форматом общения банковского сообщества. На нем дочерние банки международных банковских групп поделятся с другими банковскими учреждениями лучшим опытом осуществления финансового мониторинга, полученным от материнских структур. Это будет способствовать внедрению действенного и эффективного механизма борьбы с отмыванием средств.

Все усилия банков должны быть направлены именно на борьбу с операциями по отмыванию средств, а к клиентам с низким уровнем риска в банке не может быть никаких вопросов.

Своими наработками банки-члены FLIFI поделятся после семинара с Независимой ассоциации банков Украины - для дальнейшего обнародования на официальном веб-сайте ассоциации, где уже опубликовано немало лучших практик по вопросам финансового мониторинга.

НБУ также публикует разъяснения и презентации по вопросам финансового мониторинга, с которыми можно ознакомиться по ссылке: https://bank.gov.ua/control/uk/publis...

Источник: https://bank.gov.ua/control/uk/publis...