Нацбанк усилит надзор в сфере борьбы с отмыванием «грязных» денег

Нацбанк при технической помощи МВФ подготовил проект дорожной карты для усиления надзора в сфере борьбы с отмыванием «грязных» денег и финансированием терроризма. Его реализация позволит Нацбанку сосредоточить больше внимания на адекватности механизмов противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма в финансовых учреждениях и прекратить функции расследования.

Такой подход предусмотрено в Меморандуме об экономической и финансовой политике Украины с МВФ от 05.12.2018 г. (далее - Меморандум).

Важно отметить, что прекращение функций расследования, о которых говорится в Меморандуме, не следует отождествлять с момента прекращения Нацбанком надзорных функций в сфере финансового мониторинга.

Нацбанк и в дальнейшем в пределах законодательно определенных полномочий будет осуществлять анализ эффективности системы управления рисками банка, определять соответствие мероприятий, осуществляемых банком для ограничения (уменьшение) рисков при своей деятельности.

С этой целью проект дорожной карты предусматривает перечень мероприятий, которые позволят:

• повысить эффективность работы банковского сектора и Нацбанка в сфере предотвращения (противодействия) легализации «грязных» денег и финансированию терроризма;
• повысить эффективность кооперации между Нацбанком, Государственной службой финансового мониторинга Украины и правоохранительными органами;
• повысить уровень осведомленности банковского сектора относительно задач и требований, которые стоят перед банками в сфере противодействия и предотвращения отмывания «грязных» денег и финансированию терроризма;
• пересмотреть внутренние документы и процедуры Нацбанка после принятия нового Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» для приведения их в соответствие с измененным законом. В частности, в части усиления надзора и повышение внимания к рискам отмывания «грязных» денег/финансированию терроризма.

При этом на Нацбанк не возложена функция расследования преступлений в сфере финансового мониторинга, так же как и любых других преступлений.

С учетом ограниченности трудовых, временных и технических ресурсов, а также во избежание неоправданного использования этих ресурсов, Нацбанк сосредоточивает свои усилия непосредственно на осуществлении надзора за банками в сфере финансового мониторинга. В частности, Нацбанк анализирует эффективность построенных в банках систем противодействия незаконным операциям, достаточность процедур и контролей. И если обнаруживает «слабые места» банка в сфере финансового мониторинга, то предлагает ему принять более действенные меры для того, чтобы избежать использования банковских услуг в схемах по легализации средств.

Но когда система управления рисками банка и принятые им меры оказались неэффективными, и это привело к совершению нарушений и/или осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, тогда Нацбанк применяет соответствующие меры воздействия для осуществления тщательного анализа, выявления возможных нарушений требований законодательства по вопросам финансового мониторинга и принятия соответствующих решений. Регулятор тщательно изучает операции как самого банка, так и его клиентов, что является обычной практикой не только в Украине, но и в мире.

В дальнейшем Нацбанк планирует пересмотреть адекватность ресурсов для проведения эффективного надзора на основе риск-ориентированного подхода.

http://bank.gov.ua