Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Как банки будут выявлять фиктивные документы, предоставляемые клиентами по их запросу

07.03.2025

НБУ предоставил банкам рекомендации, как выявить фиктивные документы, предоставляемые клиентами по запросу банка с целью осуществления надлежащей проверки.

Об этом говорится в письме НБУ к банкам.

Так, во время проведения проверок Национальный банк установил нередкие случаи предоставления клиентами банкам поддельных выписок по счетам, открытым в других банках, финансовой отчетности, а также платежных инструкций, якобы подтверждающих осуществление клиентами хозяйственной деятельности, уплаты обязательных платежей, платежей за аренду помещений, транспорт.

Как отмечается в письме, предоставление клиентами поддельных документов подвергает банки высоким рискам использования их услуг для отмывания средств или финансирования терроризма, совершения других уголовных правонарушений.

С целью предотвращения таких рисков НБУ рекомендует банкам обмениваться информацией о движении средств по счетам клиента, относительно которого имеются подозрения в предоставлении им поддельных документов, а также делает акцент на основаниях/условиях раскрытия информации, относящейся к банковской тайне, – такая информация предоставляется только с согласия клиента.

Кроме того, в письме приведены примеры возможных источников для проверки/подтверждения достоверности полученной информации, в частности для проверки достоверности предоставленной клиентом финансовой отчетности, банк может использовать финансовую отчетность предприятий, содержащуюся на Едином государственном веб-портале открытых данных, и ресурс YouControl.

Также в письме отмечается, что решение о необходимости осуществления проверки достоверности отдельных предоставленных клиентом документов, в том числе в случае проведения или намерения проведения клиентом финансовых операций на необычно большие суммы (или общий оборот), несвойственные для деятельности клиента, банк должен принимать на основании риск-ориентированного подхода.

НБУ


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
27.05.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики Актуальные счета для уплаты налогов Предлагают вернуть 100 % бронирование для критически важных предприятий Минцифры изменила критерии определения критически ...
05.03.2025
Опубликовано постановление КМУ, которым упрощена процедура бронирования военнообязанных
Больше по теме: Бронирование работников: пошаговые действия Аннулирование бронирования военнообязанных: основания и условия Отчетность по воинскому учету и бронированию 5 февраля на сайте Кабмина опубликовано постановление от 28.02.2025 № 233, которыи внесены изменения впорядок бро...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
Новое
28.05.2025
Регулирование домашнего труда могут усилить
Комитет ожидает от участников слушаний письменные предложения к проекту рекомендации, которые после обработки будут утверждены на одном из заседаний Комитета. 22 мая 2025 года в Комитете Верховной Рады по вопросам социальной политики и защиты прав ветеранов состоялись слушания на тему: «Развит...
28.05.2025
Как использовать преимущества административной процедуры
Граждане могут подавать заявления и жалобы в админорганы, запрашивать и получать информацию и т. д. Закон от 17.02.2022 № 2073-IX «Об административной процедуре» (далее – Закон № 2073) расширяет возможности для граждан и юридических лиц во взаимодействии с административными органам...
28.05.2025
Сроки кредитования бизнеса по ставке 1 % в зонах военного риска увеличены до 5 лет
Правительство приняло решение продлить льготную ставку 1 % годовых для инвестиционных кредитов для бизнеса, работающего в зонах высокого военного риска. Она будет действовать в течение первых пяти лет кредитования (вместо двух, как было раньше), после чего составит 5 % годовых. «Мы расширили ...
Лучшие материалы