Как кредитору начать процедуру банкротства должника-предпринимателя

Статья-навигатор: рассказано, как надо действовать на практике кредитору, который собирается инициировать процедуру банкротства должника-предпринимателя.

Общие положения

Каким законодательным актом регулируется процедура признания предпринимателя банкротом?

Вопросы, связанные с банкротством предприятий и предпринимателей, регулируются Законом от 14.05.92 г. № 2343-XII (далее – Закон № 2343).

При каких условиях кредитор может инициировать банкротство предпринимателя?

Чтобы инициировать банкротство должника - предпринимателя, кредитору надо обратиться в хозяйственный суд с заявлением о возбуждении дела о банкротстве (далее – заявление).

Кредитором может быть: предприятие, предприниматель, орган Государственной фискальной службы (далее – ГФС), который имеет подтвержденные в установленном порядке бесспорные денежные требования к предпринимателю в размере не менее 300 минимальных зарплат (далее – МЗП), не удовлетворенные должником в течение трех месяцев после установленного срока их погашения (ст. 1, ч. 2 ст. 10, ч. 3 ст. 90 Закона № 2343).

В состав бесспорных требований включаются документально подтвержденные обязательства должника, а именно:

• задолженности по хозяйственным (гражданско-правовым) договорам, в том числе договорам хранения, подряда, найма (аренды), ренты;
• неуплаченные налоги, сборы и другие страховые взносы в пенсионный и другие социальные фонды;
• невозвращенный банку кредит вместе с процентами.

Обратите внимание: в сумму бесспорных требований не включаются неустойка (штраф, пеня) и другие финансовые санкции на день подачи хозяйственному суду заявления.

Бесспорность требований должна быть подтверждена судебным решением, вступившим в законную силу, и постановлением об открытии исполнительного производства, в соответствии с которым осуществляется списание средств со счетов должника (ч. 3 ст. 10 Закона № 2343).

А что делать кредиторам, которым предприниматель должен сумму менее 300 МЗП, если они хотят обанкротить должника?

Объединяться. Несколько «мелких» кредиторов могут объединиться, чтобы общая сумма их требований к предпринимателю-должнику составила не менее 300 МЗП. В таком случае заявление должно быть подписано всеми кредиторами, объединившими свои требования (ч. 8 ст. 11 Закона № 2343).

Может ли инициировать дело о банкротстве предпринимателя его бывшая супруга, если предприниматель не платит алименты на ребенка, объясняя это отсутствием средств?

Нет. Дело о банкротстве не будет возбуждено по заявлению физического лица, если его требования носят личный характер. Например, о взыскании алиментов, а также о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью и др. Однако люди, у которых есть «личные денежные счеты» с предпринимателем, – тоже его кредиторы. И они могут заявить свои требования к предпринимателю-должнику в период рассмотрения хозяйственным судом дела о банкротстве, инициированного другими кредиторами (ч. 3 ст. 90 Закона № 2343).

Заявление о возбуждении дела о банкротстве

Заявление о возбуждении дела о банкротстве в отношении предпринимателя должно содержать такие сведения (ч. 1 ст. 11 Закона № 2343):

• наименование хозяйственного суда, куда подается заявление;
• данные предпринимателя-должника (Ф. И. О., место проживания, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика);
• данные кредитора (для предпринимателя – Ф. И. О., местожительство, идентификационный код и регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика; для юрлица – полное наименование, местонахождение, код ЕГРПОУ);
• изложение обстоятельств, явившихся основанием для обращения в суд (когда и на основании чего у должника возникла задолженность перед кредитором, какие действия были предприняты кредитором для взыскания задолженности и почему эти действия не привели к погашению задолженности);
• перечень документов, прилагаемых к заявлению.

Документы, прилагаемые кредитором к заявлению

Общий перечень прилагаемых к заявлению документов установлен ч. 2 ст. 11 Закона № 2343, в частности это:

1. Документ, подтверждающий уплату судебного сбора. Это может быть квитанция банка или отделения связи, которые приняли платеж, или платежное поручение, подписанное уполномоченным лицом банка и скрепленное печатью банка с указанием даты исполнения.

При заполнении квитанции на уплату или платежного поручения в графе «код» плательщик судебного сбора указывает код ЕГРПОУ (если кредитор – предприятие) или идентификационный код (если кредитор – предприниматель). Назначение платежа указывается таким образом: «Судебный сбор по заявлению ООО «Вектра», хозяйственный суд Днепропетровской области (название суда, где рассматривается дело), код ЕГРПОУ 03499891 (код суда, где рассматривается дело)».

Реквизиты для уплаты судебного сбора можно найти на официальном веб-портале судебной власти Украины (www.court.gov.ua), на веб-странице или информационном стенде (доске) хозяйственного суда, в который будет подано заявление (письмо Государственной судебной администрации от 10.11.11 г. № 12-6621/11).

Размер судебного сбора установлен пп. 13 п. 2 ч. 2 ст. 4 Закона от 08.07.11 г. № 3674-VI (далее – Закон № 3674) и составляет 5 МЗП, то есть в 2014 году это 6 090 грн. (5 х 1 218 грн.). Обратите внимание: берется размер МЗП, установленный на 1 января года, в котором уплачивается сбор (ч. 1 ст. 4 Закона № 3674).

2. Доверенность или другой документ, подтверждающий полномочия представителя кредитора, если заявление подписано представителем. Доверенность, выданная предприятием, должна быть подписана руководителем и заверена печатью этого предприятия. Доверенность, выданная предпринимателем, должна быть удостоверена нотариально (ч. 3, 5 ст. 28 Хозяйственного процессуального кодекса, далее – ХПК).

3. Доказательства того, что сумма бесспорных требований к предпринимателю-должнику не менее 300 МЗП. В 2014 году эта величина составляет 365 400 грн. (300 х 1 218 грн.).

Документами, подтверждающими сумму бесспорных требований кредитора, являются:

• договор, заключенный между кредитором и предпринимателем-должником;
• первичные документы, подтверждающие выполнение условий договора кредитором (например, накладные на поставку товара либо акты выполненных работ);
• платежные документы, подтверждающие перечисление кредитором предоплаты предпри­нимателю-должнику (например, платежные поручения, квитанции банка, квитанции приходных кассовых ордеров).

Если кредитор – орган ГФС, тогда такими документами могут быть:

• налоговая декларация об имущественном состоянии и доходах, налоговая декларация плательщика единого налога, налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость, налоговое уведомление-решение, которыми определена сумма денежного обязательства предпринимателя – должника по налогам;
• отчет о суммах начисленного дохода застрахованных лиц и суммах начисленного ЕСВ либо решение о доначислении территориальным органом ГФС своевременно не начисленного предпринимателем ЕСВ;

4. Вступившее в законную силу решение суда о взыскании с предпринимателя-должника в пользу кредитора суммы задолженности, по поводу которой кредитор обращается в суд с настоящим заявлением.

5. Постановление об открытии исполнительного производства по принудительному исполнению судебного решения о взыскании с предпринимателя-должника задолженности в пользу кредитора.

6. Копия исполнительного документа (приказа или исполнительного листа), выданного судом, о взыскании с предпринимателя-должника в пользу кредитора задолженности, из-за наличия которой кредитор инициирует банкротство предпринимателя.

7. Постановление о возврате исполнительного документа из-за невозможности взыскать задолженность с предпринимателя-должника в пользу кредитора.

8. Если кредитор – орган ГФС:

• налоговое требование с доказательствами его вручения предпринимателю-должнику;
• требование о погашении долга (недоимки) по ЕСВ с доказательствами его вручения предпри­нимателю-должнику.

9. Доказательства направления предприни­мателю-должнику копии заявления о возбуждении дела о банкротстве и приложенных к ней документов заказным письмом с описью вложения (ст. 56 ХПК).

ВЫВОДЫ

1. Банкротство предпринимателя может инициировать его кредитор, у которого есть бесспорные денежные требования к предпринимателю в размере не менее 300 МЗП.

2. Документы, которые кредитор подает в хозяйственный суд для возбуждения дела о банкротстве должника, надо тщательно подготовить – согласно перечню, который приводится в консультации.