В Украине создадут Реестр счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц

Правительство одобрило проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)», разработанный Министерством финансов в сотрудничестве с DG FISMA* и другими заинтересованными органами.

Цель законопроекта – приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это является обязательным условием для обеспечения подачи официальной заявки на присоединение Украины к SEPA (Single Euro Payments Area).

Присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами очень быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам.

Законопроектом предусмотрено:

1) создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:

• дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного, другого счета/электронного кошелька;
• вид и номер счета, содержащий номер IBAN;
• Ф. И. О. собственника счета, индивидуального банковского сейфа;
• данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф;
• номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дата начала и срока действия, дата прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к индивидуальному банковскому сейфу согласно настоящему договору).

В то же время в законопроекте зафиксировано, что в указанный реестр не передаются сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и содержании сейфа.

Также положения законопроекта не предусматривают каких-либо ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с введением реестра.

Администратором такого реестра предлагается определить ГНС;

2) создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований по администрированию ГНС;

3) усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных собственниках юридических лиц и механизме применения мер воздействия за неподачу, несвоевременную подачу, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце юридического лица в Единый государственный реестр;

4) внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере финансового мониторинга, которые будут отвечать требованиям ЕС о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;

5) создание механизма обличителей в сфере финмониторинга и их защиты;

6) расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга – с целью усовершенствования контроля отмывания денег и других незаконных финансовых операций, предложено расширить перечень тех, кто обязан отчитываться о подозрительных транзакциях, а именно: добавить доверительных собственников трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через «свободные порты», если сумма превышает 400 тыс. грн;

7) недопущение к управлению и/или контролю над специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга преступников или их соучастников (сообщников).

Принятие Верховной Радой данного Закона также будет способствовать имплементации в национальное законодательство требований международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием средств, финансированием терроризма, выполнению условий для получения Украиной членства в Европейском Союзе, получению положительной оценки MONEYVAL** относительно эффективного внедрения рекомендаций FATF*** и положительно повлияет на дальнейшие решения международных партнеров касательно выделения финансовой поддержки Украине.

Справочно

* DG FISMA – Генеральный директорат по вопросам финансовой стабильности, финансовых услуг и союзу рынков капитала Европейской Комиссии

** MONEYVAL – Комитет Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.

*** FATF – Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Правительственный портал

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm