Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

В Украине создадут Реестр счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц

Внимание!
21.04.2025

Правительство одобрило проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)», разработанный Министерством финансов в сотрудничестве с DG FISMA* и другими заинтересованными органами.

Цель законопроекта – приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это является обязательным условием для обеспечения подачи официальной заявки на присоединение Украины к SEPA (Single Euro Payments Area).

Присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами очень быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам.

Законопроектом предусмотрено:

1) создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:

  • дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного, другого счета/электронного кошелька;
  • вид и номер счета, содержащий номер IBAN;
  • Ф. И. О. собственника счета, индивидуального банковского сейфа;
  • данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф;
  • номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дата начала и срока действия, дата прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к индивидуальному банковскому сейфу согласно настоящему договору).

В то же время в законопроекте зафиксировано, что в указанный реестр не передаются сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и содержании сейфа.

Также положения законопроекта не предусматривают каких-либо ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с введением реестра.

Администратором такого реестра предлагается определить ГНС;

2) создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований по администрированию ГНС;

3) усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных собственниках юридических лиц и механизме применения мер воздействия за неподачу, несвоевременную подачу, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце юридического лица в Единый государственный реестр;

4) внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере финансового мониторинга, которые будут отвечать требованиям ЕС о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;

5) создание механизма обличителей в сфере финмониторинга и их защиты;

6) расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга – с целью усовершенствования контроля отмывания денег и других незаконных финансовых операций, предложено расширить перечень тех, кто обязан отчитываться о подозрительных транзакциях, а именно: добавить доверительных собственников трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через «свободные порты», если сумма превышает 400 тыс. грн;

7) недопущение к управлению и/или контролю над специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга преступников или их соучастников (сообщников).

Принятие Верховной Радой данного Закона также будет способствовать имплементации в национальное законодательство требований международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием средств, финансированием терроризма, выполнению условий для получения Украиной членства в Европейском Союзе, получению положительной оценки MONEYVAL** относительно эффективного внедрения рекомендаций FATF*** и положительно повлияет на дальнейшие решения международных партнеров касательно выделения финансовой поддержки Украине.

Справочно

* DG FISMA – Генеральный директорат по вопросам финансовой стабильности, финансовых услуг и союзу рынков капитала Европейской Комиссии

** MONEYVAL – Комитет Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.

*** FATF – Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Правительственный портал


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
30.09.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Внесены изменения в перечень территорий боевых действий и ВОТ (приказ от 11.09.2025) С 27 сентября изменяются правила регистрации НН: разъяснения ГНС Изменения в бронировании: что предусмотрено в Программе деятельности КМУ Для ФЛП и самозанятых – нов...
08.09.2025
Закон № 4536 опубликован 3 сентября: обзор основных изменений
Закон № 4536 вносит изменения, в частности, в Налоговый кодекс, Закон от 08.07.2010 № 2464-VІ , Закон от 18.06.2024 № 3817-ІХ. Большинство норм Закона № 4536 вступает в силу первого числа месяца, следующего за месяцем его опубликования, то есть с 1 октября 2025 года. Больше по теме: Кварт...
17.07.2025
Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников
Порядок и Критерии, по которым бронируют работников предприятий, вновь изменились. Рассмотрим, кого в этот раз это касается. Больше по теме: Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Сроки хранения документов по воинскому учету и бронированию Бронирование в ферме...
Новое
06.10.2025
Заполнение нового приложения БД к декларации по налогу на прибыль: разъяснение ГНС
В связи с новыми изменениями форма декларации дополнена приложением БД. ГНС в письме от 01.10.2025 № 23636/7/99-00-21-02-01-07 напомнила о внедрении нового приложения БД к декларации по налогу на прибыль и предоставила разъяснение по его заполнению. ГНС ...
06.10.2025
Новое приложение БД к декларации по налогу на прибыль нужно будет подавать впервые за 2025 год
16.09.2025 вступил в силу приказ Министерства финансов Украины «Об утверждении Изменений в форму Налоговой декларации по налогу на прибыль предприятий».  Больше по теме: Новая форма декларации по налогу на прибыль за три квартала – 2025 За какой отчетный (налоговый) период по...
06.10.2025
За 9 месяцев 2025 года – обновленная декларация по налогу на прибыль
Ознакомьтесь с последними изменениями, внесенными в форму Налоговой декларации по налогу на прибыль предприятий и приложения к ней. Больше по теме: Новая форма декларации по налогу на прибыль за три квартала – 2025 Центральное межрегиональное управление ГНС по работе с крупными налогоплательщ...
Лучшие материалы