Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

В Украине создадут Реестр счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц

Внимание!
21.04.2025

Правительство одобрило проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)», разработанный Министерством финансов в сотрудничестве с DG FISMA* и другими заинтересованными органами.

Цель законопроекта – приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это является обязательным условием для обеспечения подачи официальной заявки на присоединение Украины к SEPA (Single Euro Payments Area).

Присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами очень быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам.

Законопроектом предусмотрено:

1) создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:

  • дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного, другого счета/электронного кошелька;
  • вид и номер счета, содержащий номер IBAN;
  • Ф. И. О. собственника счета, индивидуального банковского сейфа;
  • данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф;
  • номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дата начала и срока действия, дата прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к индивидуальному банковскому сейфу согласно настоящему договору).

В то же время в законопроекте зафиксировано, что в указанный реестр не передаются сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и содержании сейфа.

Также положения законопроекта не предусматривают каких-либо ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с введением реестра.

Администратором такого реестра предлагается определить ГНС;

2) создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований по администрированию ГНС;

3) усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных собственниках юридических лиц и механизме применения мер воздействия за неподачу, несвоевременную подачу, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном владельце юридического лица в Единый государственный реестр;

4) внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере финансового мониторинга, которые будут отвечать требованиям ЕС о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;

5) создание механизма обличителей в сфере финмониторинга и их защиты;

6) расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга – с целью усовершенствования контроля отмывания денег и других незаконных финансовых операций, предложено расширить перечень тех, кто обязан отчитываться о подозрительных транзакциях, а именно: добавить доверительных собственников трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через «свободные порты», если сумма превышает 400 тыс. грн;

7) недопущение к управлению и/или контролю над специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга преступников или их соучастников (сообщников).

Принятие Верховной Радой данного Закона также будет способствовать имплементации в национальное законодательство требований международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием средств, финансированием терроризма, выполнению условий для получения Украиной членства в Европейском Союзе, получению положительной оценки MONEYVAL** относительно эффективного внедрения рекомендаций FATF*** и положительно повлияет на дальнейшие решения международных партнеров касательно выделения финансовой поддержки Украине.

Справочно

* DG FISMA – Генеральный директорат по вопросам финансовой стабильности, финансовых услуг и союзу рынков капитала Европейской Комиссии

** MONEYVAL – Комитет Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма.

*** FATF – Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Правительственный портал


Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
28.10.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели ГНС утвердила Реестр крупных налогоплательщиков на 2026 год Рада продлила сроки военного положения и мобилизации Вносить ли изменения в ЕГР, если изменено название населенного пункта: письмо Минюста Приведет ли к потере стажа неоцифровка трудовой книжки Д...
08.09.2025
Закон № 4536 опубликован 3 сентября: обзор основных изменений
Закон № 4536 вносит изменения, в частности, в Налоговый кодекс, Закон от 08.07.2010 № 2464-VІ , Закон от 18.06.2024 № 3817-ІХ. Большинство норм Закона № 4536 вступает в силу первого числа месяца, следующего за месяцем его опубликования, то есть с 1 октября 2025 года. Больше по теме: Кварт...
08.10.2025
Обновлен Справочник условных кодов товаров
ГНС опубликовала обновленный Справочник условных кодов товаров. ГНС опубликовала обновленный Справочник условных кодов товаров. Условный код товара Название товара 00101 жилой дом 00102 здание 00103 ...
Новое
28.10.2025
Обнародованы изменения к некоторым НП(С)БУГС
Минфин уведомляет об обнародовании проекта приказа Минфина «Об утверждении Изменений к некоторым национальным положениям (стандартам) бухгалтерского учета в государственном секторе». Больше по теме: Бухучет земельных участков, переданных в аренду другому юридическому лицу Офис в кварти...
28.10.2025
Планируют изменения к КЗоТу касательно электронного документооборота
В Парламете зарегистрированы изменения к КЗоТу относительно электронного документооборота при трудоустройстве. Рассмотрим планируемые нововведения. Больше по теме: Создавать ли бумажные кадровые документы, если внедрен электронный документооборот Верховная Рада планирует внести изменения в ч. 4 ст....
28.10.2025
Обнародован законопроект относительно договоров долгосрочного туристического продукта
Минэкономики обнародовало проект Закона о договорах долгосрочного туристического продукта, таймшера и связанных с ними договорах. Какие нормы законодательства планируют внедрить? Больше по теме: Штрафы по НДФЛ и военному сбору: какие нарушения обходятся дороже всего Военный сбор для физлиц-предпри...
Лучшие материалы