Утвержден Порядок выявления сделок, которые являются ничтожными, а также действий ФГВФЛ в случае их выявления

Фонд гарантирования вкладов физических лиц принял решение от 26.05.16 г. № 826 Про затвердження Порядку виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, а також дій Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі їх виявлення .

Этот Порядок разработан с целью выявления ничтожных сделок (в том числе договоров) уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц на временную администрацию/ликвидацию в неплатежеспособных банков, которой делегированы соответствующие полномочия Фонда, и установление механизма, последовательности действий и критериев ограничения осуществления неплатежеспособным банком банковских операций .

Так, предусмотрено, что в течение действия временной администрации уполномоченное лицо Фонда обязано обеспечить проверку сделок (в том числе договоров), совершенных (заключенных) банком в течение одного года до дня введения временной администрации банка на предмет выявления сделок (в том числе договоров) , что являются ничтожными.

Сделки (в том числе договоры) неплатежеспособного банка являются ничтожными по следующим основаниям:

- банк безвозмездно осуществил отчуждение имущества, принял на себя обязательства без установления обязанности контрагента совершения соответствующих имущественных действий, отказался от собственных имущественных требований;

- банк до дня признания банка неплатежеспособным взял на себя обязательства, в результате чего он стал неплатежеспособным или выполнения его денежных обязательств перед другими кредиторами полностью или частично стало невозможным;

- банк осуществил отчуждение или передал в пользование или приобрел (получил в пользование) имущество, оплатил результаты работ и / или услуги по ценам ниже или выше обычных (если оплата на 20% и более отличается от стоимости товаров, услуг, иного имущества, полученного банком), или обязан осуществить такие действия в будущем в соответствии с условиями договора;

- банк оплатил кредитору или принял имущество в счет исполнения денежных требований в день, когда сумма требований кредиторов банка превышала стоимость имущества;

- банк принял на себя обязательства (залог, поручительство, гарантия, удержание, факторинг и т.д.) по обеспечению выполнения денежных требований в порядке другом, чем осуществление кредитных операций в соответствии с Законом "О банках и банковской деятельности";

- банк заключил кредитные договоры, условия которых предусматривают предоставление клиентам преимуществ (льгот), прямо не установленных для них законодательством или внутренними документами банка;

- банк заключил сделки (в том числе договоры), условия которых предусматривают платеж или передачу иного имущества в целях предоставления отдельным кредиторам преимуществ (льгот), прямо не установленных для них законодательством или внутренними документами банка;

- банк заключил сделку (в том числе договор) с связанным лицом банка, если такая сделка не соответствует требованиям законодательства Украины;

- осуществление банком, отнесенным к категории проблемных, операций, заключения (переоформление) договоров, что привело к увеличению расходов, связанных с выводом банка с рынка, с нарушением норм законодательства.