Парламент принял законопроект о финмониторинге

1 ноября Верховная Рада приняла проект Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (2179) в первом чтении.

Законопроект направлен на повышение эффективности системы противодействия отмыванию средств и борьбы с финансированием терроризма путем внедрения положений международных стандартов.

Законопроект адаптирует в национальное законодательство Рекомендации FATF и 4-ю и частично 5-ю Директивы Европейского Союза против отмывания денег и финансирования терроризма, которые уже внедрены во всех странах-членах ЕС и являются обязательными для стран намерены на членство (в т. ч. Украины).

Принятие этого законопроекта является частью международных обязательств Украины, определенных Соглашением об ассоциации с ЕС, а также ратифицированным в ноябре прошлого года Меморандумом о взаимопонимании между Украиной и ЕС и позволит не только выйти на новый уровень качества системы финансового мониторинга, но и обеспечить возможность получения от ЕС второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн евро.

Принятие законопроекта в частности обеспечит:

• сосредоточение внимания участников системы финансового мониторинга на высоких рисках, угрозах и уязвимостях. В частности, произойдет переход к применению субъектами первичного финансового мониторинга риск-ориентированного подхода и в соответствии с кейсов отчетности о подозрительных операциях своих клиентов;
• разрешение на использование результатов надлежащей проверки, проведенной другим субъектом первичного финансового мониторинга;
• увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (с 150 тыс. грн до 400 тыс. грн) с одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций (с 17 до 4);
• создание прозрачного инструмента привлечения к ответственности за нарушения;
• определения штрафа за масштабные и системные нарушения. Максимальный штраф для банков и финансовых учреждений составит 10 млн грн необлагаемых минимумов доходов граждан именно за системные нарушения, а не отдельные злоупотребления (для других лиц - до 1 млн грн необлагаемых минимумов). Санкции будут применяться регуляторами, которые проводят проверки (НБУ, НКЦБФР и др.), С обязательным учетом обстоятельств совершенного нарушения и финансового положения;
• сокращение затрат банков и финансовых учреждений на отчетности о финансовых операциях благодаря возможности автоматизации процесса предоставления информации и уменьшения периодичности информирования;
• усовершенствование процедуры раскрытия конечных бенефициарных владельцев.

www.kmu.gov.ua