НБУ рекомендует финучреждениям усовершенствовать процедуры мониторинга деловых отношений с PEPs

Национальный банк предоставил банкам и небанковским финансовым учреждениям рекомендации и разъяснения по применению риск-ориентированного подхода к деловым отношениям с клиентами – политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами (далее – PEPs). 

В письме Национального банка к банкам, небанковским финансовым учреждениям, банковским ассоциациям и ассоциациям финансовых учреждений, подготовленному по результатам проверок отдельных банков и небанковских финансовых учреждений, говорится, что учреждения должны усовершенствовать процедуры мониторинга деловых отношений с PEPs. 

Такое письмо содержит примеры конкретных ситуаций, связанных с обслуживанием учреждениями PEPs, а также выводы НБУ по каждому из них. 

НБУ отметил в указанном письме необходимость усиления систем внутреннего контроля и управления рисками деловых отношений с PEPs. Также НБУ обратил внимание на решающую роль наблюдательного совета банка и руководства учреждений в организации построения системы финансового мониторинга и эффективного контроля выполнения функций субъектов первичного финансового мониторинга, в частности, в процессе установления деловых отношений и обслуживания PEPs. 

Следуя этим рекомендациям, банки и небанковские финансовые учреждения смогут усовершенствовать свои внутренние системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, усилить внутренний контроль и повысить эффективность управления рисками. 

Справочно. Указанные рекомендации предоставлены дополнительно к письмам НБУ от 06.02.2024 № 25-0005/9103, 06.07.2023 № 25-0007/48533 и от 08.07.2024 № 25-0007/52018. 

НБУ

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm