Начато обсуждение требований к системе управления небанковских предоставителей финансовых платежных услуг

НБУ обнародовал для обсуждения проект Положения о требованиях к системе управления предоставителя финансовых платежных услуг (далее – Положение), которым предусмотрены требования к системе корпоративного управления, системе внутреннего контроля и управления рисками с целью обеспечения выполнения Закона от 30.06.2021 № 1591-IX «О платежных услугах». 

Положение будет распространяться на платежные учреждения (кроме малых), учреждения электронных денег и операторов почтовой связи, которые имеют право предоставлять финансовые платежные услуги, а также филиалы иностранных платежных учреждений и иностранных учреждений электронных денег.

В Положении, в частности, определены: 

• обязанность небанковских предоставителей платежных услуг создавать в своей структуре отдельные подразделения внутреннего аудита, управления рисками и контроля за соблюдением норм (комплаенс) или возложить выполнение соответствующих функций на внутреннего аудитора/главного внутреннего аудитора, главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера; 
• право вето риск-менеджера, комплаенс-менеджера на решение исполнительного органа по вопросам, относящимся/влияющим на: 
  • бизнес-модель небанковского предоставителя финансовых платежных услуг; 
  • систему внутреннего контроля; систему управления рисками; 
  • тарифную политику предоставителя финансовых платежных услуг; 
  • установленный риск-аппетит и/или утвержденные лимиты риска; 
• перечень и требования к ключевым внутренним документам по вопросам системы управления, в частности, положений о системе внутреннего контроля, о контроле за соблюдением норм (комплаенс), о внутреннем аудите, а также кодексе поведения (этике) и предотвращении конфликтов интересов, стратегии управления рисками, декларации склонности к рискам, политикам управления рисками/отдельными видами рисков; 
• подходы к управлению операционными рисками, в частности, относительно их выявления, измерения, мониторинга, контроля, отчетности и минимизации. 

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам: 

• проект Положения; 
• сравнительная таблица; 
• анализ регуляторного воздействия 

НБУ принимает замечания и предложения к проекту с 5 июля по 26 июля 2024 года по определенной форме. 

НБУ

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm