Появились новые виды мошенничества в банковской сфере

Кому-то глубокий экономический кризис и банкротства банков — это идеальные условия для совершения разного рода афер, в Украине появляются новые виды мошенничества в банковской сфере.

На банкротстве банков начали зарабатывать банды мошенников. Аферисты умудряются забирать вклады людей обанкротившихся банков, подделывая их паспорта и идентификационные коды. Финансисты советуют как можно быстрее забирать свои деньги из лопнувших банков, чтобы до них не добрались преступники.

Подделывали документы

Полиция обнаружила почти тридцать случаев, когда мошенники забирали по 200 тыс. грн из Фонда гарантирования вкладов, подделав документы. Причем, как выяснилось, сначала мошенники получали список вкладчиков лопнувшего банка с персональными данными. Кто давал им этот список, следствие пока так и не установило.

Далее аферисты подделывали паспорта вкладчиков, вклеивали туда свои фото, и изготавливали поддельные идентификационные коды. С этими липовыми документами они шли к частному нотариусу и оформляли у него доверенность на получение денег на одного из членов банды.

И уже с доверенностью отправлялись в офис Фонда гарантирования вкладов на бул. Тараса Шевченко в Киеве. Там без проблем получали 200 тыс. грн. Обнаружить пропажу удалось, когда один из вкладчиков пришел в Фонд за деньгами, а там оказалось, что… он их уже получил. В Реестре судебных решений указано, что пострадали вкладчики «Брокбизнесбанка», «Златобанка», «Финансы и кредит». Сейчас идет суд над мошенниками, один из них уже арестован с правом внесения залога в 1 млн 140 тыс.

Новая афера

В Фонде гарантирования вкладов вчера комментировать ситуацию не захотели. Это новый способ аферы. Авантюры, связанные с получением денег по доверенности, встречаются нечасто, поскольку у них сложная процедура: нужно раздобыть паспорта, потратиться на доверенность и прочее. Финансисты обычно внимательно изучают предоставленные документы и предпочитают работать с вкладчиками лично. С другой стороны, банки-ликвидаторы, как правило, принимают заявления на возврат вкладов в нескольких отделениях в городе, потому отследить каждого отдельного клиента физически невозможно, чем и пользуются мошенники.

Юристы говорят, что случаев краж денег с депозитов лопнувших банков становится все больше, и ликвидации банков этому только способствуют. Бывали случаи, когда человек хотел получить свои деньги, приходил в назначенное время в филиал банка, а ему говорили, что деньги уже сняли в другом отделении. Как правило, наводки на вкладчиков дают сами сотрудники банка, которые имеют доступ к базам.

В основном так обманывают пенсионеров. Банки не всегда добровольно соглашаются отдавать обманутым вкладчикам деньги, в большинстве случаев их приходится выбивать через суд, на что может уйти до полугода и больше. А у пенсионеров, как правило, на такие тяжбы не хватает здоровья. По словам экспертов, мошенники могут получить данные разными способами, в частности, из открытых баз и реестров. Обезопасить себя можно только тем, что прийти и как можно раньше снять деньги со счета.

Источник: http://hyser.com.ua/