Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Как Нацбанк проверяет происхождение средств владельцев небанковских финучреждений

17.03.2021

Одна из функций Национального банка - выдача лицензий и согласование владельцев небанковских финучреждений. К регулятору обращаются лица, которые хотят получить лицензию на оказание тех или иных финансовых услуг или приобрести или увеличить существующую долю в финансовом учреждении. Одно из требований к ним во многих случаях - подтверждение происхождения источников средств на создание или приобретение такого учреждения.

Общие требования к источникам происхождения средств:

  • требования к источникам происхождения средств отличаются в зависимости от типа лицензии и цели обращения в НБУ (создание новой компании или покупка доли в действующей);
  • перечень документов, которые необходимо подать в НБУ, зависит от вида доходов, которые предоставляются для подтверждения финансового положения. Также он определяется с учетом всех обстоятельств и условий конкретной ситуации;
  • для проверки источников происхождения средств предоставляются подтверждающие документы или информация из публичных источников. Это должны быть сведения, позволяющие сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей у владельцев небанковского учреждения для создания или покупки финансовой компании.

Если у Национального банка будет обоснованное сомнение относительно сделок, операций, обстоятельств и событий, регулятор имеет право требовать подачи дополнительных документов и информации для принятия положительного или отрицательного решения.

Речь идет о случаях, когда Национальный банк видит признаки фиктивности сделки, соглашение экономически нецелесообразно и тому подобное. На данный момент Национальный банк руководствуется различными нормативно-правовыми актами при осуществлении того или иного лицензионного действия в отношении небанковских финансовых учреждений (в частности документами, утвержденными еще Нацкомфинуслуг).

Почему Нацбанк проверяет источники происхождения средств:

  • это один из элементов надзора за деятельностью небанковских финучреждений. Национальный банк заботится о том, чтобы структуры собственности на небанковском рынке были прозрачными, владельцы учреждений имели безупречную деловую репутацию и имели возможность финансово поддержать учреждение в случае необходимости;
  • также НБУ пытается предотвратить ситуации, когда нарушается законодательство о финансовом мониторинге, а полученные незаконным путем средства пытаются легализировать через приобретение актива в финансовом секторе.

bank.gov.ua

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
13.05.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Госстат планирует прекратить ЕГРПОУ: начато обсуждение Внесены изменения в Порядок проведения призыва граждан на военную службу во время мобилизации ГНС отвечает на актуальные вопросы налогоплательщиков: письмо от 02.05.2025 Работникам планируют предостави...
27.02.2025
Хранение и использование горючего на предприятии в 2025 году: учет, налоги и документальное оформление
Марафон-2025: главные бухгалтерские акценты года У субъектов хозяйствования, использующих в своей деятельности транспортные средства, другие машины и механизмы, потребляющие топливо, постоянно возникают вопросы, связанные с учетом и документальным оформлением операций с таким горючим, а также с изме...
14.02.2025
Изменения в законодательстве с 10 по 14 февраля 2025 года
Кабмин утвердил изменения к Порядку предоставления ежегодного основного отпуска продолжительностью до 56 календарных дней Внесены изменения в постановление КМУ от 14.04.1997 № 346 «Об утверждении Порядка предоставления ежегодного основного отпуска продолжительностью до 56 календарных дней рук...
Новое
13.05.2025
Платежное мошенничество с карточками: обзор НБУ
В 2024 году наблюдалось уменьшение количества незаконных действий и мошеннических операций с использованием платежных карточек, по которым был понесен ущерб. Этот показатель по сравнению с 2023 года снизился на 2 тыс. операций (или на 1 %) – до 270 тыс. операций. Больше по теме: Зарплатная ка...
13.05.2025
Топ-10 крупнейших работодателей в Украине: как работодатели восстанавливают штат
Кто сегодня занимает первые места среди работодателей по восстановлению кадров? Больше по теме: Приказ о внесении изменений в штатное расписание фермерского хозяйства Увольнение в связи с сокращением численности или штата работников Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Опен...
09.05.2025
Налогообложение доходов ФЛП, который одновременно осуществляет независимую профессиональную деятельность
Каким образом начисляется и уплачивается НДФЛ с доходов, одновременно получаемых ФЛП от деятельности на общей системе налогообложения и от осуществления независимой профессиональной деятельности? В соответствии с нормами Налогового кодекса (далее – НК) физическое лицо, осуществляющее независи...
Лучшие материалы