Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

10 признаков фиктивности инвестиционного проекта - НКЦБФР

26.03.2019

В Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку назвали 10 признаков, свидетельствующих о фиктивности инвестиционного проекта.

Квази-финансовые проекты, как правило, основываются мошенниками в «серых зонах» рынков капитала, свободных от регулирования и гарантий соблюдения прав инвестора и ответственности участников. Такие зоны возникли из-за задержек с совершенствованием налогового законодательства, и включают, в частности, форекс трейдинг, криптоактивы, бинарные опционы, инвестирование в финансовые инструменты, управление активами на рынках капитала и др.

Потенциально мошеннические проекты могут иметь следующие признаки.

Большой процент гарантированной доходности: предложение сверхприбылей, которые часто в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, тогда как алгоритм использования денег и логика заработка описаны очень расплывчато.

Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий: как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где привлекаются деньги. Иногда инвестору предоставляют «лицензии» сомнительных иностранных организаций или экзотических стран.

Агрессивный маркетинг: большинство мошеннических проектов потребует агрессивной рекламной поддержки. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных доводах. Не должна успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блоггеров и медиа-персон или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.

Отсутствие физического офиса: наличие исключительно онлайн-коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Заключение сделок без физического присутствия, личного или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса (юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб).

Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций: контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран, как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями .

Отсутствует аккредитация инвестора: как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях.

Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров: закрытость информации о фактических руководителей проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Наличие фактов или реализованных проектов, которые невозможно подтвердить из предыдущей деятельности топ менеджеров. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться в процесс управления.

Отсутствие подписанных документов: по украинскому законодательству, заключения финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами сделки документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.

Настоятельное предложение привлекать друзей: это является распространенной практикой скам-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц, через, например, подключение средствами своего реферальной ключа.

Сокрытия права собственности: отсутствие каких-либо документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их часть, в которые теоретически инвестирует скам-проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности, результатов в управлении проектом активами инвестора.

НКЦБФР призывает инвесторов уже при наличии всего нескольких таких признаков стать особенно внимательным и осторожным по инвестированию в такой проект. Лучше сделать дополнительные проверки с целью убедиться в надежности проекта, или же вообще отказаться от таких инвестиций. Также всегда можно сделать соответствующие запросы в финансовых регуляторов, которые в пределах своей ответственности предоставлять соответствующее заключение или информацию.

http://www.nssmc.gov.ua

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
22.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Внесены изменения в Порядок исчисления средней зарплаты Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников Верховная Рада одобрила в целом изменения к НК относительно квартального налогового расчета для ФЛП ГНС отвечает ...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
21.05.2025
Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики
Больше по теме: Перечень отраслевых и региональных нормативных актов, которыми утверждены критерии признания предприятий критически важными в особый период Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Минэкономики в письме от 19.05.2025 № 27-11/37509-07 проинфор...
Новое
25.07.2025
НБУ оставил учетную ставку на уровне 15,5 %
Правление НБУ приняло решение сохранить учетную ставку на уровне 15,5 %. Это поддержит устойчивость валютного рынка и контролируемость инфляционных ожиданий, что приведет к дальнейшему ослаблению ценового давления. НБУ будет сохранять достаточно жесткие монетарные условия столько, сколько потребуетс...
25.07.2025
Новые подходы к труду женщин и зачислению их стажа в условиях войны
В результате обновления законодательства и изменения подходов в сфере труда, вызванных полномасштабной войной, в Украине растет количество женщин, которые подаются на вакансии в областях, где традиционно преобладали мужчины. В Украине устранено искажение в трудовом законодательстве относительно труд...
24.07.2025
Банки ожидают рост кредитного портфеля: результаты опроса
Банки сохранили оптимизм относительно роста кредитных портфелей бизнеса и населения и впервые за год ожидают улучшения качества займов. Об этом свидетельствуют результаты ежеквартального опроса об условиях банковского кредитования. Больше по теме: Заем по кредитной линии и дисконтирование Доступны...
Лучшие материалы