Утверждены Требования к кредитным посредникам

Нацкомфинуслуг приняла распоряжение от 27.06.2017 N 2864 "Об утверждении Требований к кредитным посредников и к их деятельности в сфере потребительского кредитования на рынке небанковских финансовых учреждений"

В частности, определено, что руководитель юрлица, работники юрлица, непосредственно осуществляющие деятельность, указанную в п. 1 разд. III Требований, ФЛП и физлицо, осуществляющие посредническую деятельность в сфере потребительского кредитования, должны отвечать следующим требованиям:

   иметь высшее образование по образовательно-квалификационному уровню не ниже бакалавра;

   иметь не менее 3-х лет стажа работы в сфере финансовых услуг (применяется только к руководителям юрлиц, имеющих статус кредитного брокера)

   пройти обучение и сдать экзамен на соответствие знаний законодательства в сфере потребительского кредитования по типовой программе обучения и повышения квалификации кредитных посредников, утвержденной Нацкомфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов (не применяется к работникам юрлица, осуществляющего посредническую деятельность в сфере потребительского кредитования, кроме руководителя)

   пройти обучение соответствующем работнику кредитного посредника, который отвечает за проведение идентификации и верификации клиента (потребителя) в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, которое проводится не реже одного раза в 3 года на базе государственного учебного заведения, которое принадлежит к сфере управления Госфинмониторинга.

Не допускается осуществление посреднической деятельности в сфере потребительского кредитования лицом, которое:

   ограничено в дееспособности или признан недееспособным по решению суда;

   имеет судимость за совершение умышленного преступления, если эта судимость не погашена и не снята в установленном законом порядке, лишена права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;

   включено в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции в установленном законодательством порядке.