Утверждено положение об осуществлении НБУ безвыездного банковского надзора

Утверждено положение об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного банковского надзора.

Положение разработано в соответствии со статьями 7 и 55 Закона Украины «О Национальном банке Украины», статей 66 и 67 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках), с учетом положений Директивы 2013/36/ЕС Европейского Парламента и совета от 26 июня 2013 года о доступе к деятельности кредитных организаций и пруденциальный надзор за деятельностью кредитных организаций и инвестиционных компаний.

Безвыездный банковский надзор осуществляется подразделением (подразделениями) Национального банка, в функции которого (которых) входит осуществление безвыездного банковского надзора (далее - подразделение банковского надзора) в соответствии с требованиями Закона Украины «О Национальном банке Украины», Законе о банках, настоящего Положения, других нормативно-правовых актов Национального банка.

Национальный банк имеет право за невыполнение банком требований настоящего Положения применить к банку меры воздействия в порядке, определенном нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам применения Национальным банком мер воздействия.

Национальный банк осуществляет безвыездный банковский надзор в следующих формах:

1) текущий мониторинг финансового состояния банка и показателей банковской группы с учетом риск-ориентированного подхода;

2) оценка банка при осуществлении безвыездного банковского надзора на основе оценки уровня рисков и качества управления рисками;

3) камеральная проверка банка.

Оценка банка при осуществлении безвыездного банковского надзора проводится с целью оценки уровня рисков, присущих деятельности банка и угрожают его функционированию (жизнеспособности), оценки достаточности капитала банка с учетом результатов проведенной Национальным банком оценки устойчивости банка, и достаточности ликвидности банка для покрытия всех существенных рисков, оценки качества управления рисками.

Порядок проведения оценки банка при осуществлении безвыездного банковского надзора и оформления результатов оценки определяется распорядительным актом Национального банка.

Подразделение банковского надзора в случае определения по результатам безвыездного банковского надзора потребности в усиленном надзоре за деятельностью банка имеет право инициировать введение особого режима контроля за деятельностью банка и назначения куратора банка.

Подразделение банковского надзора имеет право запрашивать в банке или других лиц, в отношении которых Национальный банк осуществляет надзорную деятельность, письменные объяснения, информацию и документы (их копии/сканированные копии, выдержки из них) о проведенных операций и по отдельным вопросам деятельности, информацию о повязкам связанных с банком лиц, внутрибанковские документы (их копии/сканированные копии) путем подачи соответствующего запроса.

Запрос оформляется как служебное письмо Национального банка за подписью руководителя подразделения банковского надзора или его заместителя и направляется средствами почтовой связи или системы электронной почты Национального банка.

Руководитель банка/другого лица, в отношении которого Национальный банк осуществляет надзорную деятельность, обязан обеспечить предоставление по запросу подразделения банковского надзора письменных объяснений, достоверной информации и документов (их копий/сканированных копий, выписок из них) в определенных в запросе формате, структуре, объемах и в установленный в запросе срок.

Вопросы, возникающие при осуществлении безвыездного банковского надзора, решаются путем обмена письмами средствами почтовой связи или системы электронной почты Национального банка.

Также установлен порядок организации и проведения камеральной проверки при безвыездном банковском надзоре.

В части введения особого режима контроля за деятельностью банка и назначения куратора банка, указано что НБУ право с целью обеспечения усиленного надзора за деятельностью банка ввести особый режим контроля за деятельностью банка, является дополнительным инструментом банковского надзора и назначить куратора банка при наличии хотя бы одной из следующих признаков:

1) выявление по результатам дистанционного надзора или инспекционной проверки фактов осуществления рисковой деятельности, нарушений банковского законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, даже если эти нарушения не привели к ухудшению финансового состояния банка;

2) возникновение реальной угрозы невыполнения банком своих обязательств перед вкладчиками или другими кредиторами банка;

3) выявление по результатам дистанционного надзора или инспекционной проверки фактов невыполнения банком своих обязательств перед вкладчиками или другими кредиторами банка;

4) невыполнение банком, руководителем/руководителями банка требований Национального банка по устранению выявленных нарушений в деятельности банка и тому подобное.

Правление Национального банка принимает решение о введении особого режима контроля за деятельностью банка и назначения куратора банка, срок действия особого режима контроля за деятельностью банка и полномочий куратора банка, полномочия куратора банка, отличие/досрочной отмене особого режима контроля за деятельностью банка и прекращении полномочий куратора банка.

Подразделение банковского надзора информирует заместителя Председателя Национального банка, которому подчиняется подразделение банковского надзора в соответствии с распределением функциональных обязанностей между Председателем Национального банка, его первым заместителем и заместителями, о результатах текущего мониторинга финансового состояния банка в порядке, определенном распорядительным актом Национального банка.

Подразделение банковского надзора информирует Правление Национального банка/Комитет по вопросам надзора о результатах оценки банка, проведенной при осуществлении безвыездного банковского надзора, о результатах камеральной проверки банка и о дальнейших надзорных действиях в отношении банка.

Постановление вступает в силу через два месяца со дня его официального опубликования.

http://bank.gov.ua