НБУ усовершенствовал порядок выдачи и использования индивидуальных валютных лицензий

Национальный банк усовершенствовал порядок лицензирования валютных операций для банков, населения и бизнеса.

Во-первых, Национальный банк упростил порядок выдачи электронных лицензий на осуществление физическими лицами валютных операций.

Так, в перечень документов, необходимых для получения таких лицензий добавляется возможность подачи в подтверждение источников происхождения средств документов, касающихся результатов его предпринимательской деятельности или продажи движимого и / или недвижимого имущества (налоговой декларации об имущественном состоянии и доходах, декларации плательщика единого налога физического лица предпринимателя, договор о продаже движимого и / или недвижимого имущества). Напомним, физическое лицо может получить е-лицензию независимо от того является ли она предпринимателем или нет, если целью получения лицензии являются операции, не связанные с его предпринимательской деятельностью.

Также нормируется возможность получения электронной лицензии за счет средств, являющейся общей совместной собственностью супругов. Для этого один из супругов может в подтверждение происхождения средств учитывать доходы второго из супругов, если эти доходы относятся к их общей совместной собственности.

Во-вторых, банкам разрешено осуществлять операции по размещению за рубежом валютных ценностей без индивидуальной лицензии на любых собственных счетах, а не только на корреспондентских, как это было раньше.

В-третьих, Национальным банком установлено исключение из общего порядка контроля за соблюдением максимальной процентной ставки по внешним кредитам/займам в иностранной валюте. Исключение касается средств, привлекаемых резидентами-заемщиками от нерезидентов для кредитных проектов, реализуемых с участием (в форме обеспечения, страхования, поручительства) иностранного государства, по аналогии с исключением, что уже применяется для кредитных проектов с участием экспортно-кредитных агентств.

Кроме того, Национальный банк уточнил перечень документов, необходимых для получения индивидуальной лицензии на размещение юридическими лицами или физическими лицами-предпринимателями средств на счетах за пределами Украины. Перечень дополнен документами, содержащими информацию о счетах, открытых резидентом в уполномоченных банках, и о его структуре собственности и конечных бенефициарных владельцев.

Такие шаги будут способствовать усовершенствованию порядка выдачи индивидуальных валютных лицензий, и расширению доступа резидентов к внешним кредитным ресурсам.

Указанное закреплено Постановлением Правления НБУ №45 «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины» от 26 апреля 2018 года.

https://bank.gov.ua