Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

НБУ урегулировал порядок проведения инспекционных проверок коллекторских компаний

19.10.2022

Национальный банк Украины урегулировал порядок организации, проведения и оформления результатов инспекционных проверок коллекторских компаний. Речь идет о компаниях, не имеющих статуса небанковского финансового учреждения, включенных в реестр коллекторских компаний, осуществляющих в интересах кредитодателя или нового кредитора урегулирование просроченной задолженности потребителей финансовых услуг.

В частности, утверждено:

  • процесс организации инспекционных проверок;
  • права и обязанности членов инспекционной группы;
  • права и обязанности руководителей и работников объекта проверки;
  • оформление результатов инспекционной проверки;
  • порядок действий при отказе в проведении инспекционной проверки.

Национальный банк будет осуществлять внеплановую инспекционную проверку без предварительного уведомления объекта проверки. Сама инспекционная проверка будет производиться на основании распорядительного акта Национального банка о проведении инспекционной проверки.

Национальный банк вправе принять решение о проведении внеплановой инспекционной проверки коллекторской компании при наличии следующих оснований:

  • неподача/представление в неполном объеме в установленный срок объектом проверки документов и информации, представление которых требуется в соответствии с законодательством Украины и/или по требованию Национального банка;
  • по результатам анализа обращений потребителей финансовых услуг и других третьих лиц при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению), свидетельствующих/могущих свидетельствовать о нарушении объектом проверки требований законодательства Украины о взаимодействии с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этической поведения);
  • отсутствие объекта проверки по адресу, указанному в Едином государственном реестре;
  • выявление по результатам инспекционной проверки кредитодателя/нового кредитора фактов неосуществления/ненадлежащего осуществления им контроля за деятельностью коллекторской компании, с которой заключен договор об урегулировании просроченной задолженности, которые могут свидетельствовать о несоблюдении такой коллекторской компанией требований законодательства Украины о взаимодействии с потребителями при урегулировании задолженности (требований по этическому поведению).

Кроме того, расширены полномочия Комитета по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее – Комитет). Так, Правление Национального банка Украины имеет право делегировать Комитету рассмотрение решения о применении мер влияния к коллекторским компаниям, не являющимся финансовыми учреждениями, за нарушение требований законодательства по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (этического поведения).

Указанные требования предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины от 14 октября 2022 г. № 220 «Об утверждении Положения об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок коллекторских компаний и внесении изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния за нарушение коллекторскими компаниями законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг», которая вступает в силу 19 октября 2022 года.

https://bank.gov.ua

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
22.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Внесены изменения в Порядок исчисления средней зарплаты Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников Верховная Рада одобрила в целом изменения к НК относительно квартального налогового расчета для ФЛП ГНС отвечает ...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
21.05.2025
Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики
Больше по теме: Перечень отраслевых и региональных нормативных актов, которыми утверждены критерии признания предприятий критически важными в особый период Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Минэкономики в письме от 19.05.2025 № 27-11/37509-07 проинфор...
Новое
23.07.2025
Куда обращаться с заявлением о вреде, причиненном руководителем предприятия
Ровенский апелляционный суд отменил обжалованное истцом – частным высшим учебным заведением – судебное решение, которым местный суд отказал ему в удовлетворении иска о возмещении материального ущерба, причиненного руководителем предприятия – ответчиком по делу, и в соответствии с ч...
23.07.2025
Актуальная судебная практика КАС в составе Верховного Суда за июнь 2025 года
Предлагаем ознакомиться с обзором актуальной судебной практики Кассационного административного суда в составе Верховного Суда за июнь 2025 года. В обзоре отражены правовые позиции коллегий судей КАС Верховного Суда, которые будут иметь значение для формирования единства судебной практики при разреше...
23.07.2025
Правила определения ВОТ могут изменить: законопроект
В действующем Налоговом кодексе значительное количество норм предусматривает привязку к Перечню территорий, на которых ведутся боевые действия или которые временно оккупированы Российской Федерацией. Законопроектом их предлагают изъять? Больше по теме: Можно ли сотрудничать с юрлицом, бенефициар ко...
Лучшие материалы