НБУ будут проверять небанковские финучреждения на основе риск-ориентированного подхода

НБУ утвердил новое Положение об организации, проведения и оформления результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг, информирует его пресс-служба.

В июле 2020 года с вступлением в силу закона о «сплит» Национальный банк получил полномочия проводить инспекционные проверки участников рынков небанковских финансовых услуг.

Новое Положение позволит регулятору эффективно и системно осуществлять инспекционные проверки согласно новому риск-ориентированным подходом. НБУ руководствоваться принципом пропорциональности, оценивать риски и целесообразность. Кроме того, во время инспекционных проверок он будет получать актуальную информацию о рынке, сможет предотвращать правонарушения и своевременно коммуницировать с участниками рынка.

Национальный банк будет осуществлять:

• плановые инспекционные проверки. Они проводятся в соответствии с годовым планом, который утверждается Правлением НБУ до 25 декабря года, предшествующего году проведения проверок. План проверок на 2021 был обнародован в декабре прошлого года;
• внеплановые инспекционные проверки. Они проводятся на основании приказа Национального банка при наличии законных оснований.

Кроме того, если в состав финансовой группы входят небанковские финансовые учреждения, которые регулирует Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, НБУ может инициировать перед ней проведения инспекционных проверок участников группы на консолидированной основе.

По результатам инспекционной проверки Нацбанк будет составлять справки и отчет. Справки предоставляться объекта проверки на этапе завершения проверки. Отчет будет содержать рекомендации и учитывать возможные обоснованные возражения к фактам, изложенным в справках. Если Национальный банк будет проявлять нарушения требований законодательства в части регулирования деятельности по предоставлению финансовых услуг, то готовить предложения о предоставлении предписание об устранении нарушения и/или целесообразности применения к объекту проверки адекватного меры воздействия.

Указанные нормы содержатся в Постановлении Правления НБУ от 26 февраля 2021 №22 «Об утверждении Положения об организации, проведения и оформления результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг». Оно вступило в силу с 3 марта 2021 года.

bank.gov.ua