До 13 августа коллекторские компании должны подать Нацбанку документы для регистрации

С 14 июля вводится в действие Закон Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно защиты потребителей при урегулировании просроченной задолженности» (от 19 марта 2021 года № 1349-IX), который регулирует работу коллекторских компаний. А значит, началась регистрация коллекторских компаний. И Национальный банк принимает документы для включения заявителей в Реестр коллекторских компаний.

Все компании, как со статусом финансового учреждения, так и без него, уже работающих на рынке, должны в течение месяца - с 14 июля по 13 августа - подать Национальному банку документы для регистрации.

Чтобы упростить процесс подачи документов, Национальный банк разработал и опубликовал специальные электронные формы в формате Word и Excel.

Важно: именно формы в формате Word и Excel нужно заполнять заявителям для представления пакета документов Национальному банку. Файлы PDF приведены исключительно справочно.

В то же время различные категории заявителей заполняют различные формы. Компании без статуса финансового учреждения должны подать полный пакет документов. Зато небанковские финансовые учреждения, имеющие лицензию на предоставление некоторых финансовых услуг (а именно на факторинг или кредитование), - сокращенный перечень документов.

Небанковские финансовые учреждения с лицензиями на кредитование или факторинг, которые намерены приобрести статус коллекторской компании, должны заполнить только электронную форму под названием «Заявление о включении небанковского финансового учреждения в реестр коллекторских компаний» (строка 7 таблицы по ссылке). Обратите внимание: нужно заполнить все вкладки в таблице в формате Excel.

Заявители, которые не имеют лицензий на услуги кредитования и факторинга, должны заполнить все формы в строках 1-6 в таблице по ссылке, а именно:

• заявление о включении юридического лица в реестр коллекторских компаний;
• анкета с описанием бизнес-намерений;
• анкета относительно политик и внутренних положений по взаимодействию с потребителями, защиты персональных данных, порядка организации и проведения обучения и повышения квалификации работников;
• сведения о лице, привлеченного заявителем на основании гражданско-правовых договоров для непосредственного взаимодействия с потребителями;
• уведомление о подаче сведений о структуре собственности заявителя / коллекторской компании;
• сведения об окончательных ключевых участников в структуре собственности заявителя / коллекторской компании и сведения о владельцах существенного участия в заявителе / коллекторской компании.

Заявители, которые не имеют лицензий на финансовые услуги, также должны подать Национальному банку дополнительные документы, а именно:

• схематическое изображение структуры собственности компании, составленное в соответствии с параметрами приложения 9 Положения;
• документы для идентификации заявителя, его владельцев существенного участия и руководителей;
• справки о несудимости в отношении своих руководителей и всех владельцев существенного участия - физических лиц;
• документ, подтверждающий внесение платы за рассмотрение пакета документов.

Напоминаем, что компании, которые уже регулируют долги по потребительским кредитам в пользу других лиц, имеют один месяц - с 14 июля по 13 августа - для представления пакета документов для регистрации.

https://bank.gov.ua