Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Для владельцев электронных кошельков - новые правила идентификации и лимитов

16.09.2020

Банки будут совершать надлежащую проверку пользователей электронных денег, в т. ч. их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное. Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе.

Этого требуют нормы Закона о финмониторинге, который действует с 28 апреля 2020 года. Идентификацию и верификацию новых клиентов - пользователей электронных денег - финансовые учреждения должны осуществлять еще с 28 апреля 2020 года, то есть с даты вступления в силу Закона о финмониторинге. Имеющихся клиентов, которые уже имели открытые электронные кошельки по состоянию на 28 апреля 2020 года, банки должны будут идентифицировать и верифицировать во время планового обновления или уточнения информации.

Теперь НБУ определил условия, при которых надлежащая проверка пользователей не нужна, в частности, если:

  • инициируется операция с электронными деньгами, которая осуществляется с использованием заранее оплаченной карточки, и выполняются все необходимые меры по уменьшению рисков;
  • осуществляется оплата товаров наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька (технического/транзитного), который открывается однократно исключительно для технологического проведения этой операции, при условии выполнения эмитентом соответствующих требований по сопровождению перевода средств информацией в соответствии с требованиями законодательства.

Для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков НБУ отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы. На пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 тыс. грн; на непополняемые - 5000 грн.

Чтобы повысить защиту прав пользователей электронных денег, установили ряд требований для банков-эмитентов электронных денег, в частности, банк-эмитент:

  • обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие;
  • не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги;
  • должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора; условия и порядок создания/использования электронного кошелька; порядок, способы осуществления переводов между пользователями - физлицами и оплаты за товары электронными деньгами; сумму и порядок уплаты комиссионного вознаграждения пользователем, а также другую информацию;
  • не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.

Соответствующие нормы содержит Постановление Правления НБУ от 11.09.2020 г. № 133. Оно действуюет с 15 сентября 2020 года.

bank.gov.ua

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
16.09.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Закон № 4536 опубликован 3 сентября: обзор основных изменений Правительство подало в Раду законопроект об отмене актов выполненных работ ГНС отвечает на актуальные вопросы налогоплательщиков: письмо от 05.09.2025 Внесены изменения в перечень территорий бое...
17.07.2025
Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников
Порядок и Критерии, по которым бронируют работников предприятий, вновь изменились. Рассмотрим, кого в этот раз это касается. Больше по теме: Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Сроки хранения документов по воинскому учету и бронированию Бронирование в ферме...
26.08.2025
Разъяснение Минэкономики относительно организации бронирования военнообязанных: письмо от 19.08.2025
Минэкономики: письмо от 19.08.2025 № 2704-20/55225-03 об организации бронирования военнообязанных. Больше по теме: Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Сроки хранения документов по воинскому учету и бронированию Бронирование в фермерском хозяйстве: особеннос...
Новое
17.09.2025
Учитывается ли уход за ребенком с инвалидностью в возрасте семи лет в страховой стаж
Лицо ухаживает за ребенком с инвалидностью в возрасте семи лет. А отнесут ли ему этот период к страховому стажу, если он работает? Больше по теме: Может ли отец ребенка получить компенсацию при увольнении за неиспользованный одноразовый оплачиваемый отпуск при рождении ребенка? Работнику при уволь...
17.09.2025
НБУ хочет обновить порядок аутентификации на платежном рынке
Целью обновления является снижение рисков мошенничества и повышение надежности функционирования платежной инфраструктуры Украины, в частности, благодаря усовершенствованию процессов аутентификации во время работы в открытом банкинге. Больше по теме: Банковская тайна: имеют ли доступ налоговики? Фи...
17.09.2025
Госнадзор хозяйственной деятельности планируют изменить: законопроект
Предлагают изменить проверки хозяйственной деятельности. Что запланировано на новом законопроекте? Больше по теме: Проверки Гоструда во время военного положения: правила и новшества Могут ли налоговые органы проверить предпринимателя по его месту жительства? В Верховной Раде зарегистрирован законо...
Лучшие материалы