Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Для владельцев электронных кошельков - новые правила идентификации и лимитов

16.09.2020

Банки будут совершать надлежащую проверку пользователей электронных денег, в т. ч. их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное. Кроме того, переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией о плательщике и получателе.

Этого требуют нормы Закона о финмониторинге, который действует с 28 апреля 2020 года. Идентификацию и верификацию новых клиентов - пользователей электронных денег - финансовые учреждения должны осуществлять еще с 28 апреля 2020 года, то есть с даты вступления в силу Закона о финмониторинге. Имеющихся клиентов, которые уже имели открытые электронные кошельки по состоянию на 28 апреля 2020 года, банки должны будут идентифицировать и верифицировать во время планового обновления или уточнения информации.

Теперь НБУ определил условия, при которых надлежащая проверка пользователей не нужна, в частности, если:

  • инициируется операция с электронными деньгами, которая осуществляется с использованием заранее оплаченной карточки, и выполняются все необходимые меры по уменьшению рисков;
  • осуществляется оплата товаров наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька (технического/транзитного), который открывается однократно исключительно для технологического проведения этой операции, при условии выполнения эмитентом соответствующих требований по сопровождению перевода средств информацией в соответствии с требованиями законодательства.

Для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков НБУ отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы. На пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 тыс. грн; на непополняемые - 5000 грн.

Чтобы повысить защиту прав пользователей электронных денег, установили ряд требований для банков-эмитентов электронных денег, в частности, банк-эмитент:

  • обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие;
  • не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги;
  • должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора; условия и порядок создания/использования электронного кошелька; порядок, способы осуществления переводов между пользователями - физлицами и оплаты за товары электронными деньгами; сумму и порядок уплаты комиссионного вознаграждения пользователем, а также другую информацию;
  • не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.

Соответствующие нормы содержит Постановление Правления НБУ от 11.09.2020 г. № 133. Оно действуюет с 15 сентября 2020 года.

bank.gov.ua

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
01.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Внесены изменения в перечень территорий боевых действий и ВОТ (текст приказа от 16.06.2025) Денежная компенсация за неиспользованные ежегодные отпуска В Резерв+ появятся новые возможности получить автоматическую отсрочку Правительство утвердило изменения к...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
17.04.2025
С 16.04.2025 начали действовать сроки хранения документов по воинскому учету
Больше по теме: Приказы и распоряжения: основные термины, виды и сроки хранения Сроки хранения первичных документов увеличены: повлияет ли это на сроки давности для проверок Министерство юстиции приказом от 14.03.2025 № 748/5 утвердило изменения к Перечню типовых документов, которые созд...
Новое
01.07.2025
В Украине могут изменить подходы к оценке имущества
Больше по теме: Аренда коммунального имущества: нюансы заключения договора Внесение права пользования имуществом в складочный капитал фермерского хозяйства Административный арест имущества налогоплательщика: основания и порядок наложения В Верховной Раде зарегистрирован законопроект об оценке иму...
01.07.2025
Госстат утвердил форму статистического наблюдения № 1-послуги (квартальна) «Отчет об объемах реализуемых услуг»
Форма вводится в действие, начиная с отчета за I квартал 2026 года. Больше по теме: Будет ли штраф за несвоевременную подачу статистических отчетов? В соответствии со ст. 5, 18, 26 Закона от 16.08.2022 № 2524-IX «Об официальной статистике» и п. 4 Положения о Государственной службе стати...
01.07.2025
Утверждены формы статистического наблюдения о поступлении молока для получения из него молочных продуктов
Форма № 13-заг (місячна) «Отчет о поступлении молочного сырья на переработку и получение из него молочных продуктов» вводится в действие, начиная с отчета за январь 2026 года. Форма № 13-заг (річна) «Отчет о поступлении молочного сырья на переработку и получение из него молочных пр...
Лучшие материалы