Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Банкиров обяжут делиться секретами

Депутаты предлагают снять гриф “секретно” с информации о банковских счетах и операциях юридических лиц и физлиц-предпринимателей.

Соответствующий законопроект №3479  был зарегистрирован в парламенте на этой неделе.

Банкиры и юристы утверждают, что предложенные новации недопустимы и могут стать очередным рычагом давления на банковских клиентов.

По Закону “О банках и банковской деятельности” информация об объеме и движении средств по счетам клиента может быть раскрыта только с его согласия либо по решению суда. Без вердикта служителей Фемиды финучреждение может раскрыть банковскую тайну в четко обозначенном объеме и только органам, прямо указанным в законе. Это в первую очередь СБУ, прокуратура, МВД, Национальное антикоррупционное бюро, Антимонопольный комитет — всего порядка восьми государственных органов. Если же законопроект №3479 будет принят, банки будут обязаны делиться информацией о юрлицах без решения суда, по письменному запросу любого органа государственной власти либо правоохранителей. Причем тем даже не придется обосновывать, почему им понадобилась эта информация. “Формулировки, прописанные в проекте, ведут к фактически полной отмене понятия банковской тайны в Украине. Они предоставляют неограниченные полномочия государству в лице его органов собирать и использовать при любых обстоятельствах всю информацию о клиенте — юрлице, его счетах, операциях, контрагентах, финансовом положении и т. д.”, — утверждает адвокат, управляющий партнёр ЮК “Закон Победы” Марина Саенко. Это развяжет руки силовикам и станет дополнительным рычагом давления на бизнес и граждан.

По словам начальника управления правовой поддержки розничного бизнеса и СМБ UniCredit Bank Виктора Панченко, контролирующие органы получат также намного больше полномочий в отношении раскрытия информации о физлицах. Согласно новому законопроекту они смогут без решения суда запрашивать информацию, содержащую банковскую тайну, если право на получение таких данных будет регламентироваться другими законами.

К тому же банковская тайна будет распространяться исключительно на сведения, касающиеся счетов и операций граждан. “Но другие сведения о клиенте, следуя логике авторов, должны стать открытыми. К примеру, это могут быть данные о доходах, об имуществе клиента и его родственников и прочая предоставленная банку информация для получения кредита”, — констатирует исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Елена Коробкова.

Юристы подсчитали, что за последние два года поправки в Закон “О банках и банковской деятельности” вносились парламентом 16 раз. В половине случаев они касались в том числе и банковской тайны. “Главная тенденция таких изменений — расширение круга лиц, которым банки могут раскрывать банковскую тайну. В частности, к таким были отнесены Национальное антикоррупционное бюро, органы государственной исполнительной службы, Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, Нацагентство по предупреждению коррупции (только по решению суда) и другие банки (в целях предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем). Также был расширен доступ к информации, содержащей банковскую тайну, налоговыем органам”, — рассказывает юрист юридической компании “FCLEX” Игорь Конопка.

Постепенный отказ от института банковской тайны действительно является общеевропейской тенденций. Но нормы иностранного законодательства нужно адаптировать к украинским реалиям и внедрять комплексно. Отменять банковскую тайну можно только после того, как государство даст четкие гарантии, что сведения не будут незаконно использованы чиновниками и третьими лицами. “Принятие законопроекта №3479 без построения такой системы безопасности приведет к тенизации бизнеса и массовому оттоку средств из банковских учреждений. Это больно ударит по экономике нашей страны и перечеркнёт все усилия государства по снижению уровня наличных расчётов”, — считает Марина Саенко.

К тому же, нельзя путать международные соглашения об обмене информацией о финансовых счетах, принятые для оптимизации и контроля за налогообложением, с ликвидацией института банковской тайны как таковой. “Эти соглашения устанавливают протоколы обмена информацией между финансовыми учреждениями и налоговыми органами, а не с любыми уполномоченными, и жестко ограничивают ее содержание. Понятие и суть банковской тайны при этом остаются незыблемыми”, — подчеркивает Елена Коробкова.

Источник:http://ukrrudprom.ua/digest/Bankirov_...

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
01.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Внесены изменения в перечень территорий боевых действий и ВОТ (текст приказа от 16.06.2025) Денежная компенсация за неиспользованные ежегодные отпуска В Резерв+ появятся новые возможности получить автоматическую отсрочку Правительство утвердило изменения к...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
17.04.2025
С 16.04.2025 начали действовать сроки хранения документов по воинскому учету
Больше по теме: Приказы и распоряжения: основные термины, виды и сроки хранения Сроки хранения первичных документов увеличены: повлияет ли это на сроки давности для проверок Министерство юстиции приказом от 14.03.2025 № 748/5 утвердило изменения к Перечню типовых документов, которые созд...
Новое
07.07.2025
Изменение налоговой политики в Бюджетной декларации на 2026–2028 годы
За счет запланированного повышения прожиточного минимума для трудоспособных лиц и минимальной зарплаты произойдет также увеличение определенных налогов и сборов, в частности, минимального и максимального размера ЕСВ, единого налога для первой и второй групп, налога на недвижимость, туристическо...
07.07.2025
Внесены изменения в перечень территорий боевых действий и ВОТ (текст приказа от 28.05.2025)
Больше по теме: Опубликован перечень ВОТ и территорий ведения боевых действий: как воспользоваться налоговыми льготами Минразвития приказом от 28.05.2025 № 910 внесло изменения в Перечень территорий, на которых ведутся (велись) боевые действия или временно оккупированных российской федерацией (не в...
07.07.2025
Планируют усовершенствование Территории высокого уровня налогового доверия (Клуба Белого Бизнеса)
Как сообщил Д. Гетманцев, по запросу бизнеса подан на регистрацию новый законопроект относительно усовершенствования правового режима Территории высокого уровня налогового доверия (Клуба Белого Бизнеса).  Больше по теме: Предприятие включено в «Клуб белого бизнеса»: что это означае...
Лучшие материалы