10 признаков сомнительности инвестиционного проекта от НКЦБФР

Украинцы уже потеряли сотни миллионов гривен на квазифинансовых проектах, основанных мошенниками в «серых зонах» рынков капитала, свободных от регулирования и гарантий соблюдения прав инвестора и ответственности участников. Такие зоны возникли из-за задержек с усовершенствованием финансового законодательства и включают в себя, в частности, форекс трейдинг, криптоактивы, бинарные опционы, инвестирование в финансовые инструменты, управление активами на рынках капитала и т. д. 

НКЦБФР информирует инвесторов о 10 признаках сомнительности инвестиционного проекта или финансовых операций. Наличие хотя бы нескольких уже должно стать для инвестора причиной более тщательно отнестись к анализу рекламных обещаний и более осторожно подойти к инвестированию своих денег. 

Предупреждение составлено на основе анализа существующих и уже прекращенных сомнительных проектов. 

Признаки, позволяющие идентифицировать потенциально мошеннические проекты, следующие: 

• большой процент гарантированной доходности; 

Основным признаком скам-проектов является предложение сверхприбылей, которые часто в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100 % и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно расплывчато описаны. 

• отсутствие соответствующих разрешений и лицензий; 

Как правило, у проекта нет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран. 

• агрессивный маркетинг; 

Большинство скам-проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламная кампания реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных доводах. Не должно успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блоггеров и медиа-персон или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях. 

• отсутствие физического кабинета; 

Наличие исключительно онлайн-коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, несущих ответственность за управление средствами инвесторов. Совершение сделок без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса, как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб. 

• отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций; 

Отсутствие юридической регистрации личности или проекта в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, Вануату республика, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями. 

• отсутствует аккредитация инвестора; 

Как правило, отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях. 

• подозрительные или непроверенные биографии менеджеров; 

Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, фигурирующих в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Наличие фактов или реализуемых проектов, которые невозможно подтвердить из предыдущей деятельности топ-менеджеров. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никак не вовлекаться в процесс управления. 

• отсутствие подписанных документов; 

Согласно украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных посредством электронной цифровой подписи. 

• настойчивое предложение привлекать друзей; 

Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой скам-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц через, например, подключение средствами своего реферального ключа. 

• сокрытие права собственности. 

Отсутствие документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически инвестирует скам-проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности, результатам в управлении проектом активами инвестора. 

НКЦБФР призывает инвесторов уже при наличии хотя бы нескольких таких признаков стать особенно внимательным и осторожным относительно инвестирования в такой проект. Лучше сделать дополнительные проверки с целью убедиться в надежности проекта, или вообще отказаться от таких инвестиций. 

Также всегда можно сделать соответствующие запросы финансовым регуляторам, которые в рамках своей ответственности предоставят соответствующий вывод или информацию. 

Форма обратной связи с НКЦБФР – на главной странице сайта. 

https://www.nssmc.gov.ua/