Как взыскать долг с контрагента: советы юриста

Суть вопроса. 2022 год был нелегким для большинства субъектов хозяйствования (далее – СХ). Многим не удалось вовремя рассчитаться с контрагентами по договорным обязательствам. Кто-то из кредиторов, понимая ситуацию, простил долги, кто-то дал отсрочку. Но большинство сами находятся в непростом положении, поэтому ждать не могут.

О чем статья? Мы подскажем, как нужно действовать кредитору, чтобы реально взыскать с контрагента денежную задолженность, в том числе используя претензионный и судебный порядок, а также ответим на вопросы, возникающие на практике.

Предъявление претензии должнику

Многие кредиторы не спешат обращаться в суд, а предпочитают предъявить должнику претензию. Но не все хотят идти этим путем, отсюда вопрос:

Можно ли сразу обращаться в суд или следует сначала предъявить контрагенту-должнику претензию?

Процедуру предъявления претензий называют досудебным порядком урегулирования споров. Но это не значит, что до суда нужно успеть подать претензию. Законодательство не обязывает кредитора отсылать должнику претензию перед обращением в суд.

Предъявление претензии должнику – это право, а не обязанность кредитора. Поэтому вы можете:

• либо начать с предъявления претензии, а если это не поможет, тогда подать судебный иск о взыскании задолженности;
• либо сразу подать иск в суд.

Как лучше поступить?

Решать только вам. Это зависит от конкретной ситуации, от ваших планов на дальнейшее сотрудничество с должником. Многие СХ начинают взыскание долгов именно с предъявления претензии, поскольку считают, что подача иска в суд может обидеть партнера и повредить дальнейшим деловым контактам с ним.

К тому же судебная процедура – не быстрый и зачастую достаточно затратный процесс. А направление должнику претензии ничего не будет вам стоить и может дать быстрый положительный результат. Поэтому все же советуем воспользоваться такой возможностью.

Как правильно составить и направить претензию?

Досудебный порядок урегулирования споров между СХ регламентируется ст. 222 Хозяйственного кодекса (далее – ХК). Согласно этой статье, претензия должна содержать такие сведения, как:

• полное наименование и почтовые реквизиты заявителя претензии и должника, которому направлена претензия;
• номер претензии и дата ее предъявления;
• обстоятельства, из-за которых предъявлена претензия;
• доказательства, которыми подтверждаются эти обстоятельства;
• требования заявителя со ссылками на нормативные акты либо пункт договора с контрагентом-должником;
• сумма претензии и ее расчет;
• платежные реквизиты заявителя претензии;
• перечень документов, прилагаемых к претензии, и другие доказательства.

Претензия должна быть подписана уполномоченным лицом СХ (заявителя) или его представителем.

Вы можете отправить претензию адресату заказным или ценным письмом (лучше с уведомлением о вручении и описью вложения) либо вручить под подпись.

В какой срок должник обязан ответить на претензию?

Претензия рассматривается должником в течение месяца с момента ее получения. О результатах ее рассмотрения должник обязан уведомить заявителя претензии письменно.

Ответ на претензию должен быть подписан уполномоченным лицом получателя претензии и отправлен заявителю заказным или ценным письмом либо же вручен под подпись.

На практике ответ составляется в произвольной форме с указанием всех реквизитов предъявленной претензии, а также с четким пояснением своей позиции, а именно: претензия признается должником или не признается, а если не признается, то почему. Следует привести причины ее непризнания, а также доказательства в пользу своей позиции. Например, если долг был оплачен до получения претензии, тогда к ответу на претензию нужно приложить копию платежного документа, подтверждающего такую оплату.

Взыскание долга в судебном порядке

Допустим, вы предъявили должнику претензию, но время идет, а деньги он вам не возвращает. Либо вы решили пропустить этап досудебного урегулирования, но не отказались от мысли взыскать долг. В таком случае нужно обращаться в хозяйственный суд.

Каковы сроки для обращения в суд?

Если вы намерены решать спор через суд, не упустите время. Подать в суд свои требования к должнику следует в пределах срока исковой давности.

В течение какого срока можно обратиться в суд за взысканием задолженности?

Сроки исковой давности установлены нормами Гражданского кодекса (далее – ГК). Так, общий срок составляет 3 года (ст. 257 ГК), однако есть также специальные сроки (ст. 258 ГК). Например, для взыскания неустойки (штрафа, пени) применяется срок исковой давности в 1 год.

А если срок давности истек, суд даже не примет иск к рассмотрению?

Нет, сам по себе этот факт не является препятствием для обращения в суд. То есть суд примет документы к рассмотрению и после истечения срока давности, однако высока вероятность того, что в этом случае вам откажут в удовлетворении исковых требований (ч. 4 ст. 267 ГК).

Но если, узнав об этом нюансе, вы уже решили махнуть рукой на свое дело, не спешите. Сначала убедитесь, что срок давности действительно истек. Не забывайте, что течение многих сроков приостановлено на период военного положения.

Подробнее о том, как исчислять сроки давности с учетом их карантинного и военного продления, читайте в «Как сейчас исчислять срок исковой давности для признания задолженности безнадежной».

В какой суд обратиться?

Первый вопрос, который на практике возникает у кредитора:

В какой суд можно обращаться за взысканием долга и как найти реквизиты нужного суда?

Здесь следует руководствоваться правилами, установленными Хозяйственным процессуальным кодексом (далее – ХПК). Хозяйственные споры разрешаются хозяйственными судами (ст. 20 ХПК).

Подавать иск следует в хозяйственный суд по местонахождению (месту проживания) ответчика, то есть вашего должника (ст. 27 ХПК).

А местонахождение СХ определяется согласно сведениям, которые содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц – предпринимателей и общественных формирований (далее – ЕГР).

Найти в ЕГР информацию о своем контрагенте, в том числе узнать его адрес, можно при помощи сервиса Опендатабота, либо же при помощи недавно возобновившего работу «Он-лайн будинок юстиції».

А все необходимые вам реквизиты судов и их контакты вы можете найти на сайте «Судова влада України», введя информацию в строку «Швидкий пошук суду».

Какой документ нужно составить для обращения в суд?

Здесь все зависит от того, какой вид судебного производства вы выберете (при наличии возможности такого выбора).

Какой вид судопроизводства выбрать?

Напомним, что рассмотрение хозяйственных споров в отношении взыскания задолженности возможно в таких производствах, как (ст. 12 ХПК):

• приказное производство;
• исковое упрощенное производство;
• исковое общее производство.

Какое из этих видов производств выбрать, зависит от суммы долга, которую вы хотите взыскать, а также от некоторых других факторов. Чтобы вам были понятны различия между производствами, охарактеризуем каждое из них (см. таблицу-подсказку).

Как видим из таблицы, разница между видами судопроизводства – в сроках рассмотрения дела и в процедурах, которые применяются в ходе судебного разбирательства. Также разной будет сумма судебного сбора (см. ниже).

В каком размере придется уплатить судебный сбор?

Итак, если вы выбрали (см. выше таблицу-подсказку):

• приказное производство – то вам нужно составить и подать в суд заявление о выдаче судебного приказа;
• если вы будете инициировать исковое производство (общее или упрощенное) – тогда вам нужно подать в суд исковое заявление.

В любом случае заявитель (истец) при обращении в суд обязан уплатить судебный сбор и представить доказательства его уплаты (ст. 150, 151, 164 ХПК). Если такие доказательства не будут представлены, суд не назначит дело к рассмотрению.

Размер судебного сбора определяется в соответствии с Законом от 08.07.2011 № 3674-VI «О судебном сборе» (далее – Закон № 3674) и рассчитывается в процентном отношении к цене иска либо в фиксированном размере исходя из размера ПМ (ч. 1 ст. 4 Закона № 3674).

Размеры ставок судебного сбора указаны в ст. 4 Закона № 3674.

Так, за подачу в хозяйственный суд искового заявления имущественного характера (а взыскание суммы долга относится именно к таким искам) нужно уплатить судебный сбор в размере 1,5 % цены иска, но не менее 1 ПМ для трудоспособных лиц (2 684 грн) и не более 350 ПМ для трудоспособных лиц (939 400 грн).

При подаче заявления о выдаче судебного приказа нужно уплатить судебный сбор в размере 0,1 ПМ для трудоспособных лиц (268,40 грн).

Пример

Вы хотите взыскать с вашего должника 100 000 грн.

При подаче искового заявления вам нужно будет уплатить судебный сбор в сумме 2 684 грн, исходя из следующего:

100 000 грн х 1,5 % = 1 500 грн.

Однако эта сумма меньше чем размер 1 ПМ для трудоспособных лиц, установленный на 01.01.2023. Значит, уплатить судебный сбор придется в размере 1 ПМ, то есть 2 684 грн.

Если же вы решите инициировать приказное производство, тогда при подаче заявления о выдаче судебного приказа размер судебного сбора составит 268,40 грн.

Как составить исковое заявление?

В исковом заявлении должны быть указаны следующие сведения (ч. 3 ст. 162 ХПК):

• наименование суда, в который подается иск;
• полное наименование (для юрлица) либо Ф. И. О. (для физлица-предпринимателя) сторон, а также других участников дела (при наличии), их местонахождение/место жительства; почтовый индекс; идентификационный код в ЕГР для юрлица/регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика для физлица (либо серия и номер паспорта – для лиц, которые отказались от такого номера по религиозным соображениям); данные о том, что физлицо является предпринимателем; известные номера средств связи, официальный электронный адрес и адрес электронной почты;
• цена иска с обоснованным расчетом такой суммы;
• содержание исковых требований, в том числе к каждому из ответчиков, если иск подается одновременно к нескольким ответчикам;
• обстоятельства, на которых основаны исковые требования, со ссылкой на подтверждающие документы, прилагаемые к иску, а также правовые основания для подачи такого иска. Например, дайте ссылку на соответствующий хоздоговор, на основании которого возникла задолженность, а также на первичные документы;
• информация о применении истцом мер досудебного урегулирования спора (если таковые применялись). Например, если перед обращением в суд вы направляли ответчику претензию, укажите это в иске;
• данные о том, какие меры обеспечения доказательств либо иска применялись до подачи искового заявления (если применялись). Обеспечение доказательств регламентируется § 8 ХПК (ст. 110–112). Например, к обеспечению доказательств относится допрос свидетелей, назначение экспертизы, запрет совершать определенные действия и т. д.;
• перечень документов и других доказательств, которые прилагаются к иску, а также указание на доказательства, которые по тем или иным причинам не могут быть поданы вместе с иском (см. ниже);
• предварительный (ориентировочный) расчет суммы судебных издержек, которые истец понес и ожидает понести в связи с рассмотрением спора. Такими расходами являются судебный сбор, расходы на адвоката, расходы, связанные с истребованием доказательств и т. д.;
• указание на то, что истец не подавал другой иск к этому же ответчику по аналогичному предмету спора и по тем же основаниям.

Исковое заявление должно быть подписано истцом или его представителем.

Какие документы надо приложить к исковому заявлению?

К исковому заявлению необходимо приложить (ст. 164 ХПК):

• документы, подтверждающие, что вы как истец:
  – направили ответчику и другим участникам дела копии искового заявления с прилагаемыми к нему документами (квитанция об отправке почтой, а также опись почтового вложения);
  – уплатили судебный сбор (обязательно оригинал платежного документа!);
• доказательства существования обстоятельств, на которых основаны ваши исковые требования (например, договоры, акты, накладные, ТТН и т. д., а также претензия, если вы направляли ее ответчику, письма, которыми вы обменивались с должником по спорному вопросу). Такие документы передаются в суд в оригиналах или в надлежащим образом заверенных копиях;
• документ, подтверждающий полномочия подписанта. Это может быть доверенность или другой документ, если иск подписан представителем истца, извлечение из ЕГР или иной документ, подтверждающий назначение или избрание на должность руководителя юрлица (например, протокол общего собрания участников);
• ходатайство о назначении экспертизы, об истребовании определенных доказательств и т. д. (при необходимости).

Как составить заявление о выдаче судебного приказа?

В заявлении о выдаче судебного приказа нужно указать (ст. 150 ХПК):

• наименование суда, в который подается заявление;
• данные о заявителе и должнике – полное наименование (для юрлиц) или Ф. И. О. для физлиц), местонахождение (для юрлиц) или место жительства, идентификационный код в ЕГР либо регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика при его наличии (или номер и серию паспорта гражданина Украины), указание на статус предпринимателя, а также официальные электронные адреса и другие данные, если они известны заявителю, идентифицирующие должника;
• Ф. И. О. представителя заявителя, если заявление подается представителем, его место жительства;
• требования заявителя и обстоятельства, на которых они основаны;
• доказательства существования обстоятельств, на которых основаны требования заявителя.

Какие документы надо приложить к заявлению о выдаче судебного приказа?

К такому заявлению нужно приложить:

• документ, подтверждающий уплату судебного сбора;
• документ, подтверждающий полномочия представителя (если заявление подписано представителем заявителя);
• копию договора, заключенного в письменной (в т. ч. электронной) форме, согласно которому предъявлены требования о взыскании денежной задолженности;
• другие документы или их копии, подтверждающие обстоятельства, которыми заявитель обосновывает свои требования.