Банки почали блокувати картки клієнтів

ЗМІ навперебій публікують новини про те, що українські банки почали блокувати банківські карти своїх клієнтів за "дивні" доходи, посилаючись на вимоги НБУ.

Зокрема, мова йде про постанову № 417 "Про затвердження положення про здійснення банками фінансового моніторингу", в якому детально на 97 сторінках викладається порядок цього самого моніторингу. Тільки один нюанс - дана постанова датована 26.06.2015 року, а вступило в силу з 3 липня - тобто більше півроку назад! Що ж змінилося в останні дні?

У самих банках запевняють: нічого! І гадки не мають, чому ця інформація спливла саме зараз, та ще й подається як сенсація.

- Єдиною підставою припинення співпраці з клієнтом для банку є підозра в шахрайстві або злочин, - роз'яснив керівник прес-служби ПриватБанку Олег Серга. - У кожного банку є певний алгоритм виявлення підозрілих транзакцій. При цьому треба розуміти: по- перше, блокує не карта, а транзакція. По-друге, це вкрай рідкісні поодинокі випадки - мова йде про сотих частках відсотка. У цьому випадку транзакції перевіряється і після підтвердження легальності клієнта приносяться вибачення.

Серга навів цифри, з яких наочно видно, наскільки рідкісні ці випадки. Зокрема, з 18 мільйонів карт ПриватБанку, ні по одній з них не надходили скарги на блокування карт з вищезгаданих причин.

Джерело: http://kp.ua/economics/530744-banky-n...