N |
Назва ознаки |
Зміст ознаки |
1. |
Основний вид діяльності - оптова торгівля |
1. Основний вид діяльності клієнта згідно з установчими документами - неспеціалізована оптова торгівля, та/або наявний широкий перелік зареєстрованих видів діяльності, які характеризуються окремою специфікою діяльності. |
2. |
Період існування клієнта |
Короткий період існування (провадження діяльності), який, як правило, не перевищує податкового звітного періоду (наприклад, квартал), для уникнення перевірок контролюючими органами. |
3. |
Місцезнаходження |
1. Місцезнаходження клієнта відповідно до відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань є адресою, яка є місцем реєстрації значної кількості юридичних осіб, та/або такий суб'єкт господарювання не знаходиться за місцем державної реєстрації. |
4. |
Офшорний статус засновника/учасника |
1. Засновники клієнта є особами з місцем реєстрації у країні, що має офшорний статус, що може свідчити про те, що особи, які є кінцевими бенефіціарними власниками, можуть приховувати свою причетність до цього клієнта, використовуючи послуги, пов'язані з приховуванням причетності до бізнесу (номінального сервісу). |
5. |
Зміни в діяльності |
1. Часті зміни в установчих документах клієнта, зокрема, пов'язані із зміною його найменування, структури власності та керівників. |
6. |
Невідповідність ресурсів обсягам здійснюваної діяльності |
1. У штаті клієнта працює одна або декілька осіб. |
7. |
"Схемні" розрахунки |
1. Кошти за рахунками клієнта після їх зарахування упродовж одного або декількох найближчих днів "транзитом" перераховуються іншим суб'єктам господарювання з різним призначенням платежу, що може свідчити про проведення оплати за товар без фактичної поставки/переміщення товару (безтоварні операції). |
8. |
Спільний зв'язок діяльності |
1. Клієнт та декілька інших суб'єктів господарювання мають спільну адресу електронної пошти, IP-адресу, поштову адресу та/або номери контактних телефонів. |
9 |
Негативна інформація |
1. Наявність стосовно клієнта та/або його керівників/представників/власників щодо кримінальних проваджень з розслідування злочинів у сфері господарської діяльності, отриманої банком від: |
10. |
Підроблені документи та неправдива інформація |
1. Реєстрація клієнта на підставну (неіснуючу) особу. |
11. |
"Штучне" створення статутного капіталу клієнта |
"Штучне" створення статутного капіталу клієнта може відбуватися внаслідок проведених "циклічних" фінансових операцій із неодноразового поступового перерахування певної суми коштів з рахунку на рахунок кола юридичних осіб з призначенням платежу "поповнення статутного капіталу". |
12. |
Керівник належить до соціально вразливих верств населення або є особою, яка зареєстрована на непідконтрольній Україні території |
1. Призначення на посаду керівника клієнта особи: |
13. |
Надання права управління рахунком іншим особам |
1. Надання права управління рахунком третім особам, які не пов'язані з клієнтом (не є посадовими особами, не отримують заробітної плати від нього), на підставі довіреностей. |
14. |
Значний обсяг операцій з готівкою |
1. Проведення клієнтом фінансових операцій з готівкою на мільйонні суми, що не пов'язані з основним видом діяльності клієнта, та/або проведення значної кількості операцій з використанням карткових рахунків. |
15. |
Зовнішньоекономічні розрахунки |
1. Новостворена компанія або незначний період діяльності клієнта. |